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上市公司常年不分紅的「鐵公雞」,監管已經出拳打擊,在融資、減持等方面進行限制。
然而,有這麽一家公司,去年凈利潤僅10億,卻要分紅100億。
這家公司就是在美股和港交所上市的陸金所控股。
從財報中看,2023年營收為343億元,同比下滑41.1%,全年凈利潤為10.34億元,同比下滑88.2%,創上市以來的最低數。
財報釋出當日,陸金所控股公告,擬派發價值100億元的特別股息。
陸金所控股董事長兼CEO趙容奭表示,公司一直重視對投資者的報酬,過去三年持續派發了常規股息。鑒於公司短期內業務審慎發展,各業務主體杠桿率較低,公司有較高的富余資本,為繼續報酬投資者,提高資金使用效率,董事會已批準派發特別股息。
為給予股東充分的靈活性,每個股東可以選擇轉換為股份或者接受現金股息。特別股息將在5月30日召開的股東大會上進行表決,公司將適時公告更多細節。
派出100億特別股息,這占了2023年396億手持現金約25%,雖然還有約290億金融投資,但這樣大額派息還是令投資者頗感意外。
從業績來看,2023年陸金所控股主要經營數據均出現大幅下降:貸款余額為3154億元,較2022年的5765億元下滑45.3%;新增貸款總規模由上年度的4954億元下降到2080億元;但借款人數較前一年增長了10%至2000.94萬人。
細分來看,由於2023年整體商業借款規模下滑,導致陸金所控股3個主要收入業務都下滑40%左右。
2023年,占營收份額最大的技術平台收入為153.26億元,同比下滑47.5%;凈利息收入為123.48億元,同比下滑34.9%,擔保收入為43.92億元,同比下滑40.4%。
陸金所控股預計2024年將繼續收縮,新增貸款額為1900-2200億元,年末余額為2000-2300億元。
陸金所定位是「中國領先的小微企業主金融服務賦能機構」,公司面向小微企業主提供融資產品,主要業務模式是重資產的擔保模式。但近年來業績持續大幅下滑。
「復雜的宏觀環境持續影響小微企業主,2023年小微企業主的有效貸款需求下降,在此背景下,我們優先資產品質而非數量」,陸金所在業績展望中稱。
「2023年,公司繼續向100%擔保模式邁進,據此我們將為賦能的所有新貸款提供擔保,而毋須依賴增信合作夥伴。」根據陸金所的表述,100%擔保模式需要其自身承擔信貸風險。
不過,趙容奭也在電話會議中表示,盡管這種新的業務營運模式短期內會給公司財務表現帶來一定壓力,但是從長遠的戰略視角來看,新模式有望賦予陸金所更大的業務決策自主權,並在未來實作收入與成本之間更為理想的平衡狀態。
業務收縮的同時,陸金所控股也大幅裁員。
據其年報,陸金所近一年來進行了「大刀闊斧」的成本最佳化和轉型之路,對銷售及行銷團隊進行了裁減。截至2023年12月末,陸金所全職員工人數為36215人,去年同期為71034人。
員工人數的銳減,變化主要是銷售及行銷隊伍的調整。截至2023年年末,陸金所共有銷售及行銷員工24665人,2022年同期則為54128人,近3萬名銷售、行銷崗位員工「被調整」。
陸金所的業務版圖也在過去一年裏進行了縮減。「我們減少了在抗風險能力較弱地區的布局,將(城市)覆蓋範圍從2022年的300個縮減到2023年的146個。」陸金所相關負責人在財報電話會議中稱。
此前,陸金所曾預計業務將實作U型復蘇,但從近兩年來看,卻是持續斷崖式下降。目前尚未看到底部。
自美股上市以來,陸金所控股市值已跌去八成;港股自去年上市以來,由最高點38港元一度跌至最低8港元附近。
金通社註意到,陸金所控股不乏有平安集團名將加盟,現任平安銀行行長冀光恒,2020年加盟陸金所控股,擔任聯席董事長、黨委書記兼執委會主任,2022年8月卸任。