中國基金報 晨曦
又有央行巨額罰單落地！
5月31日，中國人民銀行官網公布的行政處罰資訊顯示，浙江航天電子資訊工業有限公司被中國人民銀行予以警告，沒收違法所得1596.31萬元，罰款2825.31萬元，合計罰沒金額達到4421.63萬元。
具體來看，此次浙江航天電子資訊工業有限公司共涉及8項違法行為，分別為：違反機構管理規定；違反商戶管理規定；違反清算管理規定；違反賬戶管理規定；未按規定履行客戶身份辨識義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。
除了公司被處罰外，相關責任人也被一同開出罰單。其中，時任公司總經理助理牟某燕對4項違法行為負有責任，被罰款11.5萬元；時任公司商務部總監張某權對4項違法行為負有責任，被處以警告及30萬元罰款。
公開資訊顯示，浙江航天電子資訊工業有限公司成立於2002年，曾為原上市公司航天通訊的全資子公司。2012年6月27日，浙江航天電子資訊工業有限公司正式取得中國人民銀行頒發的【支付業務特許證】。
公司官網稱，浙江航天電子資訊工業有限公司現有業務範圍涵蓋了互聯網支付（全國）、預付卡發行與受理（浙江省）、跨境外匯業務以及跨境人民幣支付業務。公司致力於成為國內領先的第三方支付服務提供商，為客戶尤其是中小微企業提供優質的產品和支付體驗。
2015年9月，航天通訊釋出公告稱，將浙江航天電子資訊工業有限公司的51%股權以1.5億元的底價在產權交易所公開掛牌出售。最終，該部份股權由上海伊千網絡資訊科技有限公司以2.01億元競得。
2022年，浙江航天電子資訊工業有限公司官網名稱變更為PingPong支付。天眼查資訊顯示，目前浙江航天電子資訊工業有限公司由上海伊千網絡持股51%，航天通訊持股49%。上海伊千網絡為杭州乒乓智能技術有限公司（即「PingPong」）的全資子公司。
2022年6月，央行公布非銀行支付機構【支付業務特許證】的續展決定。浙江航天電子資訊工業有限公司完成【支付業務特許證】的續展，業務類別包含互聯網支付（全國）、預付卡發行與受理（浙江省）。該次【支付業務特許證】續展後，有效期為五年，截止日期為2027年6月26日。
在近期的公開宣傳中，PingPong稱，其多年來始終秉行「牌照先行，資質先行」的合規理念，目前已在全球近90%的GDP市場獲得數十張支付牌照及認證資質，成為國內少有的雙邊持牌企業。PingPong還成立了高標準的國際合約團隊，建立了成熟的反洗錢反恐融資合規系統，並在此基礎上聚力科技創新，打造了智能風控模型，可全面即時監測賣家的每筆跨境交易資金的安全性真實性。
據悉，杭州乒乓智能技術有限公司曾於2020年啟動IPO輔導備案，保薦機構為中信證券。截至目前，杭州乒乓智能技術有限公司尚未向交易所遞交申請。
今年以來，央行對支付機構的強監管仍在繼續。今年2月，央行對中國銀聯股份有限公司作出警告、罰款1640萬元的行政處罰，7名時任相關負責人被警告及罰款。中國銀聯共涉及3項違法行為：違反商戶管理規定；違反支付受理終端及相關業務管理規定；違反客戶備付金管理規定。
此外，央行各地分行也陸續對支付機構進行處罰。5月15日，中國人民銀行重慶市分行對重慶市錢寶科技服務有限公司進行處罰。因涉及六項違法行為，錢寶科技被沒收違法所得9.7955萬元，並處以744萬元罰款，6名高管因負有相關責任合計被罰83.3萬元。
5月17日，人民銀行內蒙古自治區分行對銀盛支付服務股份有限公司內蒙古分公司罰款13.7萬元，因其未在特約商戶資訊管理系統中準確記錄特約商戶，未有效落實特約商戶巡檢責任。
5月21日，中國人民銀行上海市分行公布的行政處罰資訊表顯示，銀聯商務股份有限公司因違反清算管理規定，被警告並罰款55萬元；時任銀聯商務黨委委員孫某平對違規行為負有責任，被警告並罰款5萬元。
編輯：小茉
稽核：木魚
