历经9年,他个人的资产由2亿美元猛增到了原来的75倍,拥有了150亿美元的身家。
可在 2021 年 3 月那短短 3 天里,他那 150 亿的身家一下就没了,不光破产变得一无所有,还欠了好多债。
这说的就是那经历特别传奇的华尔街大人物,Bill Hwang(黄比尔)。
一天爆仓的金额达到了150亿美元,这成了人类历史上单日亏损最多的一次,黄比尔就这么「出名」了,不过这种出名可不是他想要的。
有人说黄比尔是「赚了九年钱没啥人晓得,一下子爆仓了全天下都知道了」。过去九年里,黄比尔这人行事低调,知道他的人没几个,可等他创下了单日亏损的最大历史纪录后,大家就都熟悉他了。
黄比尔咋就从一无所有开始,花了9年挣到150亿美元,可又咋在短短3天里把家产赔个精光,变成穷光蛋了呢?
【初入华尔街的黄比尔】
黄比尔是个韩裔美国人,在韩国出生。他爸是牧师,他妈就是个平常的家庭妇女。黄比尔出生的家庭说不上阔绰,也不算穷,挺普通的。
1982 年,才 18 岁、英文都不咋好的黄比尔,从韩国出发,一个人去了美国。
刚来美国那会儿,黄比尔连英文都不懂呢,可过了 6 年,他顺利拿到了加州大学洛杉矶分校的经济学学位,还进了现代证券公司上班。
黄比尔前半生虽说对普通人来讲挺出色的,可跟他后来成为华尔街大佬的那段经历一比,那就差得远了。
1996 年,黄比尔迎来了改变他一生的关键节点,他碰到了自己的「伯乐」——老虎基金的创建者朱利安·罗伯逊。
老虎基金曾和索罗斯的基金齐名,是很厉害的对冲基金。罗伯逊花了 18 年,把老虎基金从 880 万美元发展到了 230 亿美元,这 18 年里,老虎基金增长了超过 2600 倍呢。
罗伯逊那可真牛啊,他先是下了大注,押对了柏林墙会倒塌,接着又押中了日本经济泡沫会破灭。索罗斯狙击英镑的时候,罗伯逊也掺和进去了,还赚了不少钱。
1996 年,那正是老虎基金的鼎盛之际,当时老虎基金的管理规模达到了 200 多亿美元,就在这个时候,黄比尔结识了风头正劲的罗伯逊,随后加入了老虎基金。
然而没多久,罗伯逊在华尔街的连连取胜使他自信心爆棚,他不听公司其他人的想法,还特别执拗地坚信自己的投资办法。
1998年,膨胀起来的罗伯逊不断犯错。他重仓的美国航空,4月时每股80美元,后来跌到了25美元。不仅如此,罗伯特在美股以及日元方面也接连出了大问题。
这一连串的失误让罗伯特的老虎基金急剧贬值,投资者纷纷把自己的钱给取出来了,等到 2000 年的时候,老虎基金从鼎盛时 230 亿美元的规模,缩减到就剩 65 亿美元了。
最终老虎基金只得被清算关闭。
【最出色的「老虎崽」】
老虎基金破产清算了,罗伯特那时候都快70岁了,可他不想就这么彻底地失败。
俗话说「瘦死的骆驼比马大」,就算罗伯特多次投资失误,老虎基金也被清盘了,可他手里的资金还是有超过15亿美元呢,这就是他能重新崛起的本钱。
在罗伯特二次创业之际,让黄比尔得以快速崛起。
有了之前的经验,这回罗伯特打算调整自己的投资办法。他不再啥决策都自己来,而是把15亿美元交给手下好几个有潜力的年轻伙计,让他们自己决定投啥,黄比尔就是罗伯特觉得不错的年轻人当中的一个。
2001 年,黄比尔靠着罗伯特给的 2500 万美元启动资金,弄出了「老虎亚洲基金」,踏上了成为华尔街大佬的征程。
黄比尔没让罗伯特失望,打从2001年起,黄比尔创办的老虎亚洲,每年平均收益都超过40%。到2007年底的时候,老虎亚洲的规模已然达到80亿美元。
在短短 6 年时间里,黄比尔领着老虎亚洲,收益超百倍,黄比尔那阵子风头特盛,在罗伯特的众多「老虎崽」里,他是最出众的那个。
2008 年 4 月,【阿尔法】杂志搞了个评选,选全世界最能赚钱的基金经理,黄比尔在里头排第 38 位。
不过呢,收益跟风险向来是成正比的,黄比尔在财富连年猛涨的情况下,已经没了风险意识,就跟他的老师罗伯特在 1998 年的时候一个样。
2008 年上半年,黄比尔靠做空股市狠狠赚了一笔。可自信过头的他,下半年转而做多想着「抄底」,哪晓得底没抄着,老虎亚洲全年竟然大亏了超过 23%。
黄比尔过去几年几乎就没亏过钱,可这次亏损超过了 23%,这让他特别难以接受。
就因为这个,黄比尔心灰意冷,走上了「歪道」。
2008 年年底的时候,黄比尔靠着一个内幕消息,赚了四百多万美元。
真不赶巧,这事儿露馅了。2012 年,黄比尔搞内幕交易那事被发现了,随后不光把靠内幕消息赚的 400 多万美元还了回去,还让美国证监会给告了,最后黄比尔交了 4400 万美元的罚金,这事儿才算和解了。
黄比尔搞投资,老是出错,又因为搞内幕交易亏了好多钱,钱没挣着,名声还搞臭了。到了 2012 年,老虎亚洲的规模就剩 12 亿美元了,这老虎亚洲啊,就这么没落了。
2012年年底的时候,黄比尔把老虎亚洲给关了。
【9年赚150亿美元】
亚洲老虎关了,可黄比尔没完全隐退,而是把这些年挣的钱掏出来,搞了个私人基金,还把这基金取名叫「Archegos」。
黄比尔自此迎来了事业的又一春。
这些年黄比尔在老虎亚洲可没少挣,他作为老虎亚洲的负责人,财富都超过2亿美元了。
这两亿美元成了黄比尔开启事业第二春的本钱。
自己的私人基金创建好后,钱是自己出的,他这下变得更放得开了。
自2012年起,黄比尔借助杠杆手段,花了9年时间,把2亿美元整整增值到原来的75倍,变成了150亿美元。
9 年挣了 75 倍,这一方面是黄比尔自己有本事,另一方面也跟整个美国股市的状况有关,从 2012 年到现在,美股长时间都是「大牛市」。
黄比尔用了杠杆,又赶上长牛行情,运气好得很,那他的资产当然就不停地翻番儿,再翻番儿。
到了2021年3月,黄比尔的神话才算彻底玩
【3天时间赔光150亿美元】
2021 年 3 月 23 号,这肯定是好多人难以忘怀的一天。
维亚康姆这家公司忽然说要增发股票,可由于它之前涨得太多了,当天就跌了超过 9%。
黄比尔主要持有这支股票,而且他还喜欢搞高杠杆交易,这下可好,他持有的维亚康姆的资金差不多折半了。
不过这仅仅是个开端,第二天维亚康姆又猛跌 23%,黄比尔没啥太多办法了,得往里头补钱填窟窿,可黄比尔没那笔钱,那剩下的就只能是爆仓然后破产了。
那更糟糕的事儿还在后头呢,维亚康姆大幅下跌之后,美国又通过了【外国公司问责法案】,这下美国股市里的中概股又一次大幅下跌了。
而中概股呢,也是黄比尔重仓拿着的股票。
3月26号,黄比尔的基金实在撑不住了,连着跌了3天,把他那150亿美元全给赔没了。
实际上,不光黄比尔大亏,给黄比尔提供资金的好几家券商也遭了不小的殃,像野村美国,损失都超 20 亿美元了。
9年里,黄比尔把2亿美元变成了超过150亿美元,可就在去年3月,短短3天的工夫,全赔光了,不光这样,还欠了野村好多钱。
人都贪心,黄比尔靠着长期用杠杆,财富快速涨起来了,可也正是这杠杆,让他最后啥都没了。
【破产后的黄比尔】
黄比尔破产了,如今住在离曼哈顿15英里远的新泽西郊区。
他接受采访时,坐在门口走廊的一把白色椅子上,悠着秋千呢。没几个人能想到,这个住在新泽西郊区、普普通通的老人,曾经有过超 150 亿美元的财富。
这人曾经有百亿美元的财富,可现在却遭到多项起诉。像让野村遭受巨大损失,人家要他赔偿;还因为欠房产公司 15 万美元的公司办公室租金,被人家给告了。
真不敢想,去年还有着百亿美元的人,居然会连15万美元都还不上,还被人给起诉了,这事儿就落在黄比尔身上了。
黄比尔好像是认了自己破产这回事儿,在新泽西郊区面对记者的时候,脸色挺平静的,还好几次拿自己开涮来把气氛搞热乎些。
黄比尔这经历那可真是够曲折的,本来是个穷小子,经过好些年的打拼,挣了上百亿美元,可谁能想到,短短三天的工夫,这钱就全赔光了。
虽说黄比尔把家产都给输没了,可他的事儿照样能算「传奇」。