今年4月11日，北京銀行釋出2023年年度報告。年報內容顯示，2023年，北京銀行立足新發展階段、貫徹新發展理念、服務構建新發展格局，以數位化轉型統領「五大轉型」，全力以赴做好「五篇大文章」，「數位京行」建設邁入新階段，高品質發展在各領域呈現新氣象。
值得一提的是，在對公業務領域，北京銀行「專精特新第一行」的戰略成效愈發顯著。年報數據顯示，截至2023年末，該行服務「專精特新」企業近1.3萬家，較年初增速125%；「專精特新」企業貸款余額超729億元，較年初增速187%。
「我們堅持以客戶為中心，沿著人口和產業結構的變遷尋找業務增長機遇。我們敢為人先，在行業率先提出打造‘專精特新第一行’的奮鬥目標，啟動‘專精特新·千億行動’，打造‘領航e 貸’爆款產品。」北京銀行黨委書記、董事長霍學文在年報致辭中這樣寫道。
事實上，亮眼成績的取得離不開系統性建設。近年來，北京銀行著力構建廣渠道、多層次、全覆蓋、永續的專精特新金融服務體系，堅定聚力科技創新，以金融之力助力高科技、高效能、高品質的新質生產力加速形成。
向「新」而行
新金融賦能新質生產力
當前，全球重大前沿技術和顛覆性技術正在重構全球創新版圖、競爭版圖，以高科技、高效能、高品質為鮮明特征的新質生產力加速形成，創新領域、創新方式、創新範式深刻調整，產業結構發生革命性變化。
「新產業呼喚新金融，新金融賦能新質生產力。科技金融是連線科技和產業的重要抓手，是推進科技創新和產業發展深度融合的關鍵一環，在加快實作高水平科技自立自強、解決‘卡脖子’問題中，扮演著不可或缺的角色。發展科技金融，有助於加速形成‘科技—產業—金融’相互塑造、緊密耦合、良性迴圈的發展格局。」霍學文近期撰文指出。
事實上，北京銀行早已前瞻性關註產業布局變遷，並率先提出打造「專精特新第一行」的戰略布局。過去一段時間，北京銀行以建設「專精特新第一行」為起點，助力新質生產力發展，打造陪伴企業客戶全生命周期的銀行。
年報數據顯示，2023年，北京銀行公司貸款增幅16.62%；公司有效客戶數超23萬戶，公司價值客戶數6.8萬戶，較年初增長16.40%；「專精特新」企業客戶近1.3萬戶，「專精特新」企業貸款余額超729億元，較年初增長187%。此外北京銀行還升級釋出「專精特新」專屬線上信用貸款「領航e貸」3.0，截至2023年末，已透過「領航e貸」為超4000戶「專精特新」企業發放貸款近400億元。
此外，據介紹，截至目前，北京銀行已累計為4.4萬家科技型中小微企業提供了超萬億元信貸支持，服務北京市79%的創業板上市企業、69%的科創板上市企業、70%的北交所上市企業，以及71%的國家級專精特新「小巨人」企業。
向「新」而行不止步。根據北京銀行的「專精特新·千億行動」計劃，到2025年，該行將力爭實作「專精特新」貸款規模突破1000億元、授信戶數突破1萬戶，以千億行動的金融雨露，精準滴灌專精特新千企萬戶。
北京銀行「首貸」支持國家級專精特新「小巨人」企業創新發展
以客為「要」
服務企業全生命周期
科技行業領域廣、跨度大、技術強，具有較高的技術壁壘和專業壁壘，於相對傳統的商業銀行而言，科技金融要進一步發揮成效仍然面臨諸多挑戰。
北京銀行以滿足科創企業需求為第一要務，向前開展「金種子」工程，向後構建「三橫一縱」協同貫通發展格局，以「投行驅動的商業銀行」滿足企業「投商私托科」立體化金融需求，陪伴支持了一大批科創企業成長。
針對初創期科技型企業，北京銀行積極提高首貸戶支持力度，用實際行動為企業打通融資的「最先一公裏」，破解「首貸難題」。2020年至今，「首貸」支持企業超1.3萬戶，眾多企業在北京銀行10萬元、50萬元的首貸支持下，一步步成長為「小巨人」企業、上市企業、行業龍頭。
針對成長期科技型企業，北京銀行運用智慧財產權質押的智權貸等特色產品，提升信貸靈活性；透過「京信鏈」「采購貸」「訂貨貸」等產品，助力企業降本增效。結合成長期科技型企業擴大生產需要，北京銀行更積極為企業提供中長期信貸資金支持；與頭部券商、保險、資本、PE/VC、北交所等機構搭建生態夥伴圈，為成長期科技型企業提供股權融資撮合、上市輔導對接等資本市場服務，助力科技企業加快上市步伐。
針對成熟期科技型企業，北京銀行根據企業需求，充分利用集團資源，整合基金、保險、理財、消費金融、融資租賃等服務，全方位賦能企業，提供多樣化的「金融+非金融」服務。
以北京銀行深圳分行為例，該分行緊抓區域發展機遇和政策導向，釘選「專精特新」領域，聚焦深圳「20+8」產業集群，探索產業與金融深度融合，為深圳及粵港澳大灣區的「專精特新」企業、高新技術企業成長助力。截至今年3月，該分行科創金融授信規模突破220億元，累計服務「專精特新」企業超1500戶，貸款余額突破90億元。
北京銀行客戶經理實地檢視生物醫藥企業藥品冷藏庫
以「質」為先
專註科技金融再發力
服務新質生產力，既是金融支持高品質發展的關鍵著力點，也是實作自身發展的需要。在專註科技金融服務新質生產力的過程中，北京銀行始終以「質」為先，不斷提升金融服務質效。
從頂層設計看，2024年1月，國家金融監督管理總局釋出【關於加強科技型企業全生命周期金融服務的通知】。北京銀行積極響應相關部署，第一時間釋出【關於加強科技型企業全生命周期金融服務的若幹措施】，助力培育新質生產力，服務實體經濟高品質發展。
該【措施】明確提出，北京銀行力爭未來三年內科技型企業貸款投放規模不低於5000億元，專精特新貸款投放規模不低於2000億元，包括助力不同階段科技型企業高品質發展、持續深化科技金融管理機制建設等內容。
從具體措施看，在全面推進「專精特新第一行」建設中，北京銀行從頂層設計出發，打通產品、服務、機制、渠道全方位服務。
具體包括，精準化做產品，專屬打造服務「專精特新」的爆款產品「領航 e 貸」；綜合化做服務，強化「商行+投行+私行」聯動，構建「專精特新」企業綜合產品服務體系；專業化做經營，升級設立11家「專精特新」特色支行、3家「專精特新」專營支行，新增16家科技特色支行，完善專營機制等等。
從打造專業服務看，北京銀行聚焦新質生產力重點行業科技型企業，加強行業概述、發展現狀、產業圖譜、核心技術、細分賽道、投融資建議等培訓，打造復合型科技金融人才隊伍。探索建立科技金融服務創新容錯機制，進一步啟用組織創新動能。
「商業銀行發展科技金融大有可為、大有作為，要不懈探索、持續發力，以金融之力充分調動和激發科技創新的活躍因子，賦能新質生產力加速發展、積厚成勢。」霍學文表示，「面向未來，北京銀行將積極把握科技創新發展新趨勢，持續探索科技金融服務新路徑，不斷助力更多優質科創企業成長為新時代領航者，用金融活水澆灌創新夢想，匯聚科技創新澎湃力量！」
