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老板卖出5部手机,银行卡被异地公安冻结,网友不解:到底怎么防

2024-02-12科技

你做生意收钱会询问对方钱的来源吗?

移动支付的便利性给我们的生活带来了极大的便利,然而同时也带来了一些风险和问题。比如资金来源不明、欺诈风险等。

因此,在某些情况下,确实需要对资金来源进行一定程度的了解和验证,以确保交易的合法性和安全性。

不过,无论是消费者还是做生意的老板,都知道这属于比较隐私的话题,在以前都是你付钱,我卖货,没人会问钱是怎么来的?但现在如果不问清楚,很可能就会被人当「枪」使。

卖出5部苹果手机,银行卡被冻结

河南开封的关先生,从事手机行业的他,生活并不易。身患先天性脑瘫的他,每一步都比常人艰难,但他从未放弃,坚持在这个充满竞争的行业中谋生。

不久前的一天,一位客户通过微信联系到了关先生,询问苹果15手机的价格。

经过简单的沟通,客户表示自己所在的公司即将举行年终活动,需要发放福利,希望能从关先生这里批量采购苹果手机。对于即将到来的生意,关先生自然是喜出望外。

过年前有生意,能开单,这自然是高兴的事。而且对方也很痛快,要到关先生的银行卡后, 很快就往里转了50000块的货款。

不过在双方约定取货时,却发生了一件小插曲。

购买人和关先生说,自己没有时间来取货,会叫一辆出租车师傅过来,当时关先生为了事情不出岔子,还特意询问了出租车的车牌号。

不过在取货时,来的人并不是之前告知的车牌号,购买人说是另一个师傅的朋友,总之就是让他放心。

关先生心想,反正钱已经到账转到了银行卡,来取货的人对方也说没问题,那就把手机给了对方。

不料,几天后关先生准备买东西时,发现自己名下的两张银行卡都被冻结了,思来想去,唯一的可能性就是之前卖手机出现了问题。

后来给银行打电话,被告知是有权机关冻结了,一般指像公安局、检察院这样的部门。

关先生将此事反映给媒体,了解后发现是江苏高邮公安局刑警队冻结里,理由很简单,就是关先生的银行卡账户涉嫌诈骗。

因为当地有人涉嫌刷单被电信诈骗,而他转账的银行账户,就是关先生的这个银行卡,所以暂时需要冻结,接下来,需要关先生递交材料,由专人进行处理。

网友不理解

对于这件事,不少网友都提出困惑

怎么全都是买完公安冻结

卖五个手机不很正常吗?卖家并没有违法。公安有什么资格冻结商户。

特别不理解为什么冻结银行卡的,怎么不在源头解决。

不难看出,这些网友的观点和质疑,也是在为这名商家鸣不平,因为从整件事来看,他也是一名受害者。但客观来说,被冻结也是合理和符合流程的。

为什么会这样说?

我们要明白,当涉及到涉嫌诈骗的资金流动时,公安机关有责任也有权利进行调查,以确保诈骗活动得到遏制。

在这个过程中,如果发现某个银行账户接收到了可疑的资金,哪怕这个账户的持有者看似与诈骗行为没有直接联系,公安机关也可能会暂时冻结这个账户,以便进行进一步的调查。这是一种预防和调查诈骗的常用手段。

而关先生的账号就是赃款直接接收账号,那肯定需要调查

另外对于网友们提出的「为什么不在源头解决」的问题,实际上,在电信诈骗等案件中,找到源头并不是那么容易。

诈骗团伙通常会使用复杂的手段来隐藏自己的真实身份和位置,他们可能会通过多个银行账户转移资金,以此来混淆视听。

因此,即使公安机关想要直接解决问题,也需要时间和证据来追踪资金流向,找到真正的犯罪分子。

虽然从表面上看,关先生似乎只是进行了一笔正常的交易,实际上他的账户接收到了涉嫌诈骗的资金。

这种情况下,公安机关冻结他的账户,既是为了调查清楚资金的来源和去向,也是为了防止这些资金被进一步洗白或用于其他非法活动。

就这件事来看,最简单直白的理解,就是一个 新型洗钱伎俩, 商家在不知情的情况下按照约定完成交易,但实际上却是在帮助电诈团伙转移涉诈资金。一旦受骗者报警,追查钱款去向,那商家的银行卡账户就被找了出来。

商家属于是钱没得,还损失了货,还被栽赃!

说到最后

现在的诈骗手段层出不穷,让人防不胜防,类似的事情已经多次发生,商品并不局限是手机,还可能是黄金、礼盒等等,目的只是为了洗钱。

而作为商家,还是有必要警惕起来

像这位网友的建议,就很有参考性。总之,防人之心不可无,尤其是大额的隔空转账,消费者身份不明时,一定要多加警惕。