银保业务现状分析
在最近的「金貔貅」银保合作与发展论坛上，益普索的牟彤主管分享了令人注目的行业报告。会议于2024年9月25日在中国北京的京都信苑酒店隆重举行。有近八成银保业务员的收入下降，这一数据引发了广泛关注。论坛的主旨是为银保合作寻找新机遇，探讨如何在变化的市场环境中取得稳健发展。此次活动汇聚了来自行业监管机构、专家以及各大银保机构的多方参与，以推动良好的交流和合作。
调研结果引人思考
牟彤的研究涵盖了1555名银保业务员，调查时间从八月到九月。调研对象包括中外多个知名保险公司的银保部门，所有参与者在银保领域都具备丰富经验。这一报告显示，业务员对「报行合一」政策的看法两极分化。大约60%的受访者认为政策对他们的工作没有显著影响，依旧希望在这一行业深耕。相反，40%的业务员则强调政策给他们的工作带来了挑战。
合规与挑战并存
尽管「报行合一」政策有效推动了保险公司与银行服务的升级，提升了市场的合规性及创新能力，但也带来了激励不足及人才短缺等问题。由于银保业务的重要性在公司内部被看作两极化，43%的受访者感到公司的重视程度上升，而35%的人认为有所减退。对此，很多业务员在与保险公司的交流中提出了建议，认为应加强对银行员工的专业培训，同时促进两者之间的紧密合作，优化产品以符合市场的需求。
银行态度与业务员期望
随着「报行合一」政策的落实，银行的银保业务积极性有所下降。在选择代销产品时，银行不仅注重手续费，更关注产品的实际收益及保险公司的声誉和服务。业务员希望银行能与保险公司深化合作，激励客户经理的积极性，以创新的销售方式提升业绩。通过多渠道协作，业务员期待能使整体销售业绩得到质的飞跃。
个人发展与培训迫在眉睫
报告最后也关注了业务员对自身发展的看法。在「报行合一」政策实施初期，市场的阵痛感让许多业务员倍感压力，数据显示超过70%的业务员所负责的渠道保费收入有所减少，近80%的收入出现下降，甚至16%的人收入减少超过20%。因此，大家迫切希望能提升银行专管员的专业能力，通过系统培训来改善状况。同时，定制化保障方案及智能化销售辅助等需求，也在业务员的心声中频频浮现。
总结反思
银保行业在快速变化的市场环境中面临多重挑战，虽然「报行合一」的政策带来了机遇和提升，但对业务员的影响却是显而易见的。只有积极适应市场，持续提升专业技能，才能在激烈的竞争中立于不败之地。未来的工作，是一个需要不断学习与进步的过程，希望每个人都能在这场变革中找到属于自己的位置。
