中國基金報 安曼
2月18日，廣東證監局官網上掛出2024年的「1號罰單」，借用他人賬戶從事證券交易遭重罰。
罰單顯示，「寧波富婆」謝某娣借用多達5個證券賬戶從事證券交易，借用時長最長達2年3個月，謝某娣與賬戶提供方約定按照一比二的比例出資，證券交易總額高達35.77億。
謝某娣被責令改正，給予警告，並處以40萬元的罰款。
借用5個賬戶
巨額交易35.77億元
從賬戶開立及借用情況來看，謝某娣前後借用多達5個證券賬戶。其中有兩個賬戶「即開即用」，借用時間短則半年，長則超過兩年。
借用期間，謝某娣與賬戶提供方約定按照一比二的比例出資，並實際投入交易資金。有意思的是，經統計，上述證券賬戶在借用期間合計發生證券交易35.77億元，其中股票、可轉債等交易4.9億元，質押式國債回購交易30.87億元。
也就是說，謝某娣借用的五個賬戶中超86%的資金用於質押式國債回購交易，僅有不到14%的資金用於股票、可轉債等交易。
謝某娣在申辯材料中提出，一是其與胡某琴、張某、尤某珍屬於合作從事證券業務關系，雙方按照約定的比例出資、分成，並由賬戶持有人本人承擔虧損，與借用他人證券賬戶從事證券交易具有本質區別；二是其不認識也從未借用、操作過「姚某鳴」「趙某」證券賬戶。
廣東證監局認為，在案詢問筆錄、相關協定、涉案賬戶資金、交易及交易器材硬件資訊等證據，足以證明謝某娣實際控制「胡某琴」等5個涉案賬戶，且將自有資金投入涉案賬戶並交易，相關行為構成借用行為。同時，「姚某鳴」「趙某」賬戶所有人姚某鳴、趙某以及賬戶借用中間人張某1均指認，賬戶經張某1介紹，借給謝某娣使用。廣東證監局對謝某娣的申辯意見不予采納。
借用他人賬戶屬違法行為
頂格處罰50萬
很多投資者認為，幫親屬操作股票賬戶不違法。錯！
根據新【證券法】第五十八條，任何單位和個人不得違反規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。
第一百九十五條規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。
2023年11月21日，證監會公布了一則行政處罰，頗具意義。李鵬臻違反規定，借用多名親屬賬戶炒股，被證監會頂格處罰50萬元。
彼時，李鵬臻申辯稱，本案是親屬之間證券賬戶借用關系，不是社會上有償出借賬戶、非法配資並出借賬戶等惡劣違法行為，危害性極小、情節相對輕微，不宜實施頂格處罰。
證監會回應稱，自然人借用他人證券賬戶違規從事證券交易的，即構成對證券市場正常交易秩序的擾亂，相應行為是否發生於親屬之間、距【證券法】施行日期的時間間隔等因素，均不屬於【證券法】第五十八條規定的構成要件。
此外，將自己股票賬戶借給上述案例中李鵬臻使用的李某豐，也被證監會責令改正，給予警告，並處以5萬元罰款。
據悉，這是新證券法實施以來，監管首次對借用股票賬戶行為實施頂格處罰。同時，也明確了即便是親屬，也不得借用股票賬戶。
今年2月9日，內蒙古證監局釋出公告，孫某彪因借用他人賬戶從事證券交易被責令改正並處以50萬元罰款。
據基金君了解，往年多是證券從業人員違規借用他人證券賬戶炒股，或是代客理財受罰比較多。如今，越來越多的個人投資者也開始收到相關罰單。
青島證監局表示，出借證券賬戶給他人從事證券交易，不僅可能面臨行政處罰，還可能卷入民事糾紛，蒙受財產損失。廣大證券投資者應當按照實名制要求開立證券賬戶，妥善保管賬戶密碼等關鍵資訊，切勿出借自己的證券賬戶。
編輯：喬伊
稽核：木魚
