銀保業務現狀分析
在最近的「金貔貅」銀保合作與發展論壇上，益普索的牟彤主管分享了令人註目的行業報告。會議於2024年9月25日在中國北京的京都信苑酒店隆重舉行。有近八成銀保業務員的收入下降，這一數據引發了廣泛關註。論壇的主旨是為銀保合作尋找新機遇，探討如何在變化的市場環境中取得穩健發展。此次活動匯聚了來自行業監管機構、專家以及各大銀保機構的多方參與，以推動良好的交流和合作。
調研結果引人思考
牟彤的研究涵蓋了1555名銀保業務員，調查時間從八月到九月。調研物件包括中外多個知名保險公司的銀保部門，所有參與者在銀保領域都具備豐富經驗。這一報告顯示，業務員對「報行合一」政策的看法兩極分化。大約60%的受訪者認為政策對他們的工作沒有顯著影響，依舊希望在這一行業深耕。相反，40%的業務員則強調政策給他們的工作帶來了挑戰。
合規與挑戰並存
盡管「報行合一」政策有效推動了保險公司與銀行服務的升級，提升了市場的合規性及創新能力，但也帶來了激勵不足及人才短缺等問題。由於銀保業務的重要性在公司內部被看作兩極化，43%的受訪者感到公司的重視程度上升，而35%的人認為有所減退。對此，很多業務員在與保險公司的交流中提出了建議，認為應加強對銀行員工的專業培訓，同時促進兩者之間的緊密合作，最佳化產品以符合市場的需求。
銀行態度與業務員期望
隨著「報行合一」政策的落實，銀行的銀保業務積極性有所下降。在選擇代銷產品時，銀行不僅註重手續費，更關註產品的實際收益及保險公司的聲譽和服務。業務員希望銀行能與保險公司深化合作，激勵客戶經理的積極性，以創新的銷售方式提升業績。透過多渠道協作，業務員期待能使整體銷售業績得到質的飛躍。
個人發展與培訓迫在眉睫
報告最後也關註了業務員對自身發展的看法。在「報行合一」政策實施初期，市場的陣痛感讓許多業務員倍感壓力，數據顯示超過70%的業務員所負責的渠道保費收入有所減少，近80%的收入出現下降，甚至16%的人收入減少超過20%。因此，大家迫切希望能提升銀行專管員的專業能力，透過系統培訓來改善狀況。同時，客製化保障方案及智能化銷售輔助等需求，也在業務員的心聲中頻頻浮現。
總結反思
銀保行業在快速變化的市場環境中面臨多重挑戰，雖然「報行合一」的政策帶來了機遇和提升，但對業務員的影響卻是顯而易見的。只有積極適應市場，持續提升專業技能，才能在激烈的競爭中立於不敗之地。未來的工作，是一個需要不斷學習與進步的過程，希望每個人都能在這場變革中找到屬於自己的位置。
