紅星資本局3月11日訊息，近日，中信保誠基金釋出提示性公告，中信保誠養老目標2035三年持有FOF基金（下稱「中信保誠養老2035」）可能因首個三年期到期後，規模未能達到2億元而觸發清盤條款。
紅星資本局註意到，中信保誠基金旗下共有2只養老FOF基金，且均於年內面臨首個三年期到期，但最新規模都只有5000多萬元，距離2億元的目標相去甚遠。若這2只基金年內均走向清盤，基金經理李爭爭將「無基可管」。
據統計，2023年全市場共有7只養老FOF基金清盤，多是因為首個三年期到期後，規模未能超過2億元而觸發清盤條款。紅星資本局發現，除了中信保誠基金，年內還有海富通、華安、景順長城等公募基金公司旗下養老FOF基金面臨「三年大考」。
中信保誠旗下養老FOF成立三年規模增長不大
基金經理李爭爭在管2只產品面臨同樣危機
據中信保誠基金3月7日公告，中信保誠養老2035成立於2021年3月16日，若截至2024年3月18日，該基金的基金資產凈值低於2億元，【基金合約】應當終止，將於2024年3月19日進入基金財產清算程式。
截圖自中信保誠基金公告
資料顯示，中信保誠養老2035作為一只發起式基金，按照約定，「基金合約生效之日起3年後的對應日（註：若無對應日則順延至下一日），若基金資產凈值低於2億元，基金合約應當終止。」
據基金合約生效公告，中信保誠養老2035在募集期間認購總金額為6722萬元，其中基金公司就認購了一千萬元，占比14.88%。但截至2023年四季度末，該基金資產凈值為5961萬元，不僅較募集期減少了761萬元，距離2億元的目標也相去甚遠。
值得一提的是，若中信保誠養老2035走向清盤，基金經理李爭爭在管產品將僅剩中信保誠養老目標2040三年持有FOF基金（下稱「中信保誠養老2040」），這也是中信保誠基金僅有的2只FOF基金。
目前，中信保誠養老2040也面臨與中信保誠養老2035相似的處境。資料顯示，中信保誠養老2040成立於2021年7月2日，募集期間認購總金額為3053萬元，其中基金公司認購了2000萬元，占比65.52%。截至2023年四季度末，該基金資產凈值為5398萬元。
按照【基金合約】約定，若截至2024年7月2日，中信保誠養老2040的規模未能漲至2億元，也將面臨清盤，到時候基金經理李爭爭將「無基可管」。
盡管發起式基金的清盤與業績表現關系不大，但截至3月11日，中信保誠養老2035和中信保誠養老2040近一年均虧損超11%，同類排名靠後，成立以來已經分別虧損16.45%、21.45%。
截圖自中信保誠養老2040的2023年四季報
去年全市場共7只養老FOF清盤
年內還有多家基金公司面臨「三年大考」
公開資料顯示，FOF指「基金中基金」，即是主要以基金為投資標的的一攬子基金組合，實作風險的雙重分散。在此基礎上，養老目標型FOF以追求養老資產的長期穩健增值為目的，鼓勵投資人長期持有，是一種帶有封閉運作期的創新型公募產品。
然而，隨著A股市場經歷較大波動，近一年取得正收益的養老FOF基金占比不足一成。據wind數據統計，截至3月11日，全市場成立一年以上的210只養老FOF基金（不同份額合並計算，下同）中，近一年取得了正收益的僅有10只。
此外，2023年全市場共有7只養老FOF基金清盤，多是因為首個三年期到期後，規模未能超過2億元而觸發清盤條款。其中，去年10月清盤的長城恒泰養老2040，此前業績多次排在同類首位，但成立三年規模只增長200萬元，基金凈資產僅0.27億元。
截圖自wind
僅從規模來看，2024年有哪些養老FOF基金可能面臨清盤危機？
紅星資本局統計發現，除了前述中信保誠旗下2只產品，年內還有多只三年期產品陸續到期，但最新規模不足2億元。其中，摩根士丹利（中國）、創金合信、海富通、華安、景順長城等公募基金公司旗下部份產品最新規模不足1億元。
值得一提的是，去年為了應對清盤危機，就有基金公司花費真金白銀「自救」，包括廣發、華安等大型基金公司。
例如，廣發養老2035三年持有成立於2020年9月9日，截至2023年6月30日規模為1.18億元，於是2023年7月31日、8月7日，廣發基金合計申購該基金9000萬元，2023年9月12日又申購了500萬元。
截圖自廣發養老2035三年持有的2023年三季報
華安平衡養老目標三年持有成立於2020年12月1日，2020年11月2日、15日，華安基金分兩次合計申購了9000萬元。
紅星新聞記者 蔣紫雯
編輯 肖子琦
