戍天九思原創第751期
7月3日，工業和資訊化部等五部門釋出智能網聯汽車「車路雲一體化」套用試點城市名單，確定北、上、廣、深、成都等20個城市（聯合體）為首批試點城市。
筆者認為，這看似不動聲色，實則誌存高遠。美國股市AI泡沫越來越大，怎樣才能釜底抽薪捅破美國AI泡沫? 這既是中國超大規模的數碼新基建，也是開辟新戰場、撬動中美金融戰的戰略杠桿。
中美金融戰進入硬碰硬的關鍵階段
中美金融戰，既看股市，也看經濟。但是，中美股市有本質區別。
美國的股市是金融資本市場，本質上是金融資本圈錢的地方——「搖錢樹」， 股市投機繁榮是資本天堂、美國繁榮的標誌。
中國的股市是產業資本市場，本質上是企業融資的平台，這就 決定了股市穩定、低成本融資是政府的希望。
因此，美國追求股市投機繁榮——目前道瓊斯一路上揚達到39375.87高點，中國追求股市穩定——上證指數一直在3000點左右徘徊。可以說， 中美金融戰雙方各取所需，都守住了基本盤。
當前，中國經濟雖然很難。但是，美國經濟更危險。 美聯儲暴力加息已持續27個月，美元利息保持在5.25—5.5%的高位，雖然維持了美國股市的AI泡沫，但是，高利息導致銀行破產倒閉。 2023年以來，美國前20強銀行有5家銀行破產，目前又有6家銀行被穆迪下調評級。 美國5家破產銀行資產規模高達5487億美元，遠高於2008年次貸危機時期倒閉銀行的資產規模。
特別是6月11日，美國房地產巨頭Related Companies旗下一棟位於紐約曼哈頓黃金地段的辦公樓以三折價格甩賣。目前， 全美約有五分之一的寫字樓處於空置狀態，這是美國過去40年來最嚴重的情況。 數據顯示，到2025年年底，到期的美國商業地產貸款總量將超過1萬億美元，2027年將達到2.2萬億美元。美國正面臨更多的地區性銀行倒閉，因為商業房地產貸款「非常集中」。
美國聯邦政府債務高達35萬億美元，美國還能撐多久?在美聯儲暴力加息、美國靠AI吹大股市泡沫、吸引全球金融資本投機，世界各國貨幣大貶值對抗，但還是被美元收割，只有中國堅持人民幣不貶值，中美金融戰進入硬碰硬、生死對決的關鍵階段。美國的經濟軟肋在商業銀行破產和AI泡沫，中國的經濟軟肋在房地產， 中美兩國誰能護住軟肋而開辟新戰場讓對方爆雷，誰就能打破力量平衡僵局，從而獲得金融戰的最終勝利！
車路雲一體化將撬動中國14萬億大市場
中國在護住房地產軟肋的同時，不斷開辟新戰場。新突破在三大戰場：
一是全力下活旅遊強國這盤大棋。 對96個國家和地區人員實施72小時或144小時過境免簽政策，不斷啟用國內旅遊市場。2024年上半年，全國各口岸入境外國人 1463.5 萬人次，同比增長 152.7%。
二是新能源汽車攻城掠地。 2023年中國新能源汽車產銷分別完成958.7萬輛和949.5萬輛，產銷量連續9年位居全球第一。今年來保持了良好勢頭，讓歐美羨慕嫉妒恨而強加關稅。
三是車路雲一體化試點。 這是真正的大手筆。前瞻產業研究院報告預測，2030年，中國智能網聯汽車市場規模有望突破5萬億元， 「車路雲一體化」相關市場規模超14萬億元。 大家想一想，2008年全球金融危機，中國為刺激經濟三年新增投資4萬億元，這可是14萬億元的規模。筆者初步估算， 這是一個今後每年能讓GDP增長2%的新興戰略產業， 也只有中國人創造條件才能夠做得到。
所謂「車路雲一體化」，簡單地說，就是 「聰明車」+「智慧路」+「強大雲」。 要求「雲」要隨時掌控車和路的情況，「車」既要能上雲還要能隨時感知路上情況，「路」也要能上雲還要能隨時感知車的情況。門檻非常高，需要「AI大模型+自動駕駛+5.5G」三大核心技術支撐，三者缺一不可。
一是「聰明車」。 需要先進的自動駕駛技術支撐。車既要能上雲還要能隨時感知路上情況，自動駕駛要達到L2以上。目前，華為智駕已具備L3自動駕駛能力。
二是「智慧路」。 需要5.5G基站支撐。不僅需要大頻寬、高網速、低延時的通訊網絡，而且需要通感一體技術，保證路能夠隨時上雲並感知車的情況。目前，5.5G基站正在加速推進。
三是「強大雲」。 需要多模態大模型的支撐。目前，筆者所在的成都市汽車保有量已超過630萬輛。要搞好車路雲一體化試點，成都「雲」要能隨時處理千萬級以上終端的即時資訊，沒有強大的多模態大模型是不可能實作的。
中國車路雲一體化將是引爆美國AI泡沫的導火索
中美AI大戰，是一場誰也輸不起的戰爭。算力只有轉化為生產力，才能產生經濟價值。因此，誰先實作大規模AI落地，誰就能贏得AI大戰。
目前，美國AI泡沫越吹越大，但是，難以為繼。突出的有三大問題。
一是太燒錢不賺錢。 GPU芯片越來越貴，以致高通和英特爾都想搞GPU。除了輝達賺得盆滿缽滿、頭部OpenAI圈到錢之外，其它AI大模型公司都是在燒錢虧錢。馬斯克日前透露，其AI聊天機器人新版本Grok 3將使用10萬塊輝達p00 AI芯片進行訓練。p00芯片單價3-4萬美元，意味著僅芯片成本就高達30億至40億美元。
二是找不到大的套用場景。 算力不能轉化為生產力，就不能產生價值。美國實體經濟空心化，AI大模型難落地，無用武之地。而且AI大模型發展還離不開高質素的海量數據，中國的車路雲一體化， 不僅是最大規模的套用場景，而且可以源源不斷地產生海量高質素的數據， 成為推動AI大模型可持續發展的強大動力。
三是電力增長趕不上算力增長。 【紐約客】雜誌報道，OpenAI的ChatGPT每天消耗的電力相當於1.7萬個美國家庭的用電量。埃隆·馬斯克的預言：「 明年將沒有足夠的電力來執行所有的芯片 。」美銀美林最新調研報告指出：美國的AI電力使用量預計將在2023年至2028年間以25%~33%的年復合增長率增長。芯片設計公司Arm行政總裁更是直言，到2030年AI可能會用掉美國四分之一的電力。而美國的電力20年來一直停滯不前，而且器材老化，增長乏力。
中國車路雲一體化試點，是「大模型+自動駕駛+5.5G」三大核心技術融合落地的數碼新基建，是下活中國數碼經濟大棋的重大舉措。中國一旦取得重大突破，就會開啟中國數碼經濟增長的天花板，既能引爆美國AI泡沫，又能贏得AI革命，還能成為中國贏得中美金融戰的戰略杠桿！
