近日，南京銀行股份有限公司淮安分行（以下簡稱「南京銀行淮安分行」）被國家金融監督管理總局淮安監管局處罰265萬元，淮安分行行長沈鐘璞等3名負責人被警告並各罰款7萬元。
根據行政處罰決定書「淮金罰決字〔2024〕1號」顯示，南京銀行淮安分行存在以下違法違規事實：票據業務貿易背景真實性審查不嚴；貸後管理不到位，貸款資金未按約定用途使用；虛增存貸款規模。依據【中華人民共和國銀行業監督管理法】第二十一條、第四十六條，【中華人民共和國商業銀行法】第四十七條、七十四條，【流動資金貸款管理暫行辦法】第九條及相關審慎經營規則，國家金融監督管理總局淮安監管分局對其作出沒收違法所得並處罰款265萬元的處罰。
此外，該行多位相關負責人也被處罰。根據行政處罰資訊公開表顯示，南京銀行淮安分行行長沈鐘璞、交易銀行部總經理張玲，以及時任南京銀行淮安分行公司金融部總經理杜欣華對上述違法違規事實負有責任，國家金融監管總局淮安監管分局分別給與上述三人警告，並各處罰款7萬元。
