近日，中信銀行客製托管並主銷的「富達悅享紅利優選混合型證券投資基金」首募超9.2億元，有效認購戶數超一萬戶，成為今年以來全市場首募規模第二的主動管理權益基金。
布局紅利策略正當其時
近期，市場回暖訊號頻現，海外資金回流趨勢明顯，全球投資機構普遍上調中國資本市場報酬預期。富達悅享紅利優選基金經理周文群認為，隨著中國一季度多項經濟數據超預期以及人民幣匯率的持續堅挺，市場的樂觀情緒逐步強化。但周文群也提示，全國兩會強調經濟增長模式的高品質轉型，未來預計難以出現大水漫灌式的經濟刺激。當前，投資者應調整對中國資產價值的認識，應該看到，企業盈利增速邊際放緩倒逼A/H股上市公司改善企業治理、以增加派息和回購股份提升股東報酬等趨勢愈加明顯。在此背景下，聚焦此類投資機會的紅利策略以其穩健防守的內容以及相較於無風險收益率更高的股息報酬，展現出極強的價效比，在乍暖還寒的當前市場吸引了穩健風格投資者的極大關註。
富達基金的母公司是全球基本面選股巨頭富達國際，而紅利策略正是富達國際股票投資核心策略之一。截至2023年末，富達國際紅利策略規模超1700億元，全球超180名股票分析師為紅利策略團隊提供紮實的研究支持，並將有效賦能中國本土研究。
此次富達基金與中信銀行、中信證券等代銷渠道密切合作，堅定引導配置資金布局紅利策略，致力為客戶帶來長期穩健報酬，基金發行中，富達基金公司內部認購超352萬元。
中信銀行躬身入局
艱難而正確的產品布局，需要投資者、渠道和管理人三者協力。本次富達悅享紅利優選的圓滿募集，離不開以中信銀行為代表的代銷渠道加持。
中信銀行財富管理部負責人曾表示：「市場冰點也有客戶願意左側投資權益產品。問題在於，財富管理機構如何找到這些客戶，並在充分揭示產品的風險收益內容後，將合適的產品推薦給他們。在當前的市場環境下，財富管理機構需要更精準地了解客戶。而要了解客戶，解決客戶痛點，需要財富管理機構和管理人攜手。」
富達悅享紅利優選作為富達基金與中信銀行深度合作布局的權益產品，由中信銀行總行零售資產配置委員會和基金研究工作室精心甄選。產品募集期間，中信銀行基金研究工作室表示，「基於對中國經濟的信心及對市場現狀的評估，我們認為當前是堅定布局主動選股紅利策略的合適時點。我們會一如既往地堅持‘以客戶為中心’，根據客戶的風險承受能力、生命周期收支錯配等因素，透過財務規劃、資產配置等方式向合適的客戶進行推薦，引導客戶以合適的資金量來參與布局，充分做好資產配置服務。」
中信銀行將「長期主義」貫穿於權益基金的發掘、銷售和售後陪伴全流程。近年來不僅依托基金研究工作室的定量、定性分析充分挖掘全市場優秀管理人，積極開展中信銀行「金種子」產品的客製和布局，還投入大量資源打造數位人財富顧問，依托總行投研平台，為客戶提供「投前財富規劃、投中產品選擇、投後診斷最佳化」的全流程智慧化顧問服務體系，做好基金客戶的投資陪伴，形成基金配置服務的閉環。2023年獲得中國基金報「英華獎公募基金25年成長性基金銷售示範銀行」殊榮正是中信銀行長期貫徹以上理念的力證。
本次富達悅享紅利優選的成功募集，既是富達基金標準化、體系化渠道服務的成果顯現，也體現了以中信銀行、中信證券為代表的中信金控財富管理業務發展的良好態勢。據悉，中信銀行與富達基金建立合作關系一年多來，持續在合作踐行養老金融、普惠金融等「大文章」方面交付市場矚目的成果。未來，雙方將繼續以長期主義的共同理念，實作互惠共贏、雙向奔赴。（CIS）
