中國基金報記者 馬嘉昕
近期，郵儲銀行釋出公告稱，自8月起，該行將進一步對身份資訊不完整、不真實或個人身份證件已過有效期、證件真實性存疑的個人客戶依法開展業務限制。
加大對個人資訊整治力度
郵儲銀行公告顯示，根據【中華人民共和國反洗錢法】【個人存款帳戶實名制規定】【金融機構客戶身份辨識和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法】等法律法規規章要求，自2024年4月，該行開展個人客戶身份資訊真實性、完整性、有效性核實工作。
具體來看，核實個人客戶身份資訊包括：姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系電話、身份證件或者身份證明檔的種類、號碼和證件有效期限。
自8月起，該行還將在前期個人客戶資訊治理及業務限制的基礎上，將進一步對身份資訊仍不完整、不真實或個人身份證件已過有效期、證件真實性存疑的個人客戶依法開展業務限制。
郵儲銀行表示，客戶可透過該行手機銀行APP或攜帶本人有效身份證件在營業網點辦理業務時，檢視、核對、更新、完善個人資訊。
防範金融風險步入縱深階段
據悉，郵儲銀行是近期在國有銀行隊伍中率先表示對個人資訊開展整治的國有大行。同時，今年以來，多家區域性銀行也曾開展過類似活動。
例如，4月19日，廣東興寧農村商業銀行釋出官微稱，為維護存款人的合法權益，進一步加強客戶身份辨識，保障存款人的資金安全，更好地為存款人提供金融服務，根據【中華人民共和國反洗錢法】、【金融機構客戶身份辨識和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法】、【個人存款帳戶實名制規定】等相關法律法規，該行將持續開展客戶身份資訊治理工作。
值得一提的是，4月底，【反洗錢法（修訂草案）】還面向社會公開征求意見。同時，在此前召開的十四屆全國人大常委會第九次會議上，修訂草案進行了一審。
據悉，此標誌著自2007年1月起施行的反洗錢法將迎來首次重大修改。同時，此次修訂對原【反洗錢法】做了較大改動，修改條文多，規則變化大，修訂草案圍繞明確法律適用範圍、加強反洗錢監督管理、完善反洗錢義務規定，對相關制度進行了補充和完善。
素喜智研高級研究員蘇筱芮對記者表示，多家銀行檢查重點客戶資訊，反映出商業銀行的風險管理工作已進入到縱深階段。在當前電詐、洗錢等不法行為形勢仍然嚴峻的當下，此舉有助於進一步嚴密銀行機構的風控防線，冒用身份資訊等存在安全隱患的情況將持續得到改善。
編輯：喬伊
稽核：陳墨
