朋友們,在探討債券基金投資之前,不妨先自問幾個問題,以此作為我們思考的起點。
一、
為何我們會選擇債券基金?許多人會不約而同地回答:因其穩健,波動較小。相較於股市的跌宕起伏,我們更青睞於收益率穩定在3%-6%的債券基金,而超過6%的債基更是令人心動的好選擇。
二、
近期債基的表現是否導致了虧損?對於長期持有債基的朋友來說,近期的跌幅不過是減少了盈利,而非實質性虧損。例如:長城穩健增利債券A,近一個月碎蛋74年,但是近1年,還盈利4.94%,所以說持有這種基金,還沒有賠錢。
經過這樣的自我問答,我們可以得出結論:既然目前債基並未虧損,那麽無需急於賣出。待到我們的年化收益降至2%以下,再行賣出也為時不晚。盡管短期內的下跌讓我們少賺了一些,但總體而言,我們並未虧損。若想追求更高收益,股市或許是個不錯的選擇,那裏每天都有2%-3%的波動。而我們選擇債基,正是因為偏愛穩健,不願過分冒險。
當前股市一片繁榮,投資者情緒高漲,對未來的市場預期也隨之提升。這種樂觀情緒對債市產生了一定壓力,形成了股升債降的「蹺蹺板」效應。我承認這種現象確實存在,但它並非絕對的規律,實際上股債同漲的情況也頗為常見。因此,盡管債市短期內震蕩,但我們不必過於悲觀。
面對當前市場,如何調整投資策略?建議朋友們進行合理的資產配置,可以按照以下比例進行:股票資產(股基):債券資產=2:8。這樣既能以小部份資金博取高風險高報酬,又能確保有穩固的穩健增值資產作為支撐。當然,這些建議更適合穩健型投資者。若您不願錯過股市行情,且能承受一定壓力,不妨在股市中配置更多份額。但請記住,投資需量力而行,同時也不必對債市失去信心。