国家金融监督管理总局网站24日披露的行政处罚信息公开表(洛金罚决字〔2024〕71号、72号)显示，中原银行股份有限公司洛阳分行(原洛阳银行股份有限公司)贷前调查不尽职、贷款支付不尽职、贷后管理不尽职。洛阳监管分局依据【中华人民共和国银行业监督管理法】第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，对该分行罚款40万元。
段凌君，时任原洛阳银行股份有限公司小企业金融服务中心业务九部负责人，对中原银行股份有限公司洛阳分行(原洛阳银行股份有限公司)贷前调查不尽职、贷款支付不尽职、贷后管理不尽职的违法违规行为负有责任。洛阳监管分局依据【中华人民共和国银行业监督管理法】第二十一条、第四十八条及相关审慎经营规则，对段凌君警告。
相关法规：
【中华人民共和国银行业监督管理法】第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
【中华人民共和国银行业监督管理法】第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
(四)未按照规定进行信息披露的；
(五)严重违反审慎经营规则的；
(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
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（来源：中国网财经）
