近日，南京银行股份有限公司淮安分行（以下简称「南京银行淮安分行」）被国家金融监督管理总局淮安监管局处罚265万元，淮安分行行长沈钟璞等3名负责人被警告并各罚款7万元。
根据行政处罚决定书「淮金罚决字〔2024〕1号」显示，南京银行淮安分行存在以下违法违规事实：票据业务贸易背景真实性审查不严；贷后管理不到位，贷款资金未按约定用途使用；虚增存贷款规模。依据【中华人民共和国银行业监督管理法】第二十一条、第四十六条，【中华人民共和国商业银行法】第四十七条、七十四条，【流动资金贷款管理暂行办法】第九条及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局淮安监管分局对其作出没收违法所得并处罚款265万元的处罚。
此外，该行多位相关负责人也被处罚。根据行政处罚信息公开表显示，南京银行淮安分行行长沈钟璞、交易银行部总经理张玲，以及时任南京银行淮安分行公司金融部总经理杜欣华对上述违法违规事实负有责任，国家金融监管总局淮安监管分局分别给与上述三人警告，并各处罚款7万元。
