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有一个指数已经连续16年迎来自己的春天

2024-03-19股票

翻一翻日历,不知不觉中,明天就将迎来春分。一缕春风拂动,万物正欣欣向荣。

事实上,有一个指数似乎正在延续着属于自己的春天——其成立以来的16个完整年度均取得正收益,那就是中短债的代表指数——中债-综合财富(1-3年)指数(CBA00221.CS)。

更值得一提的是,指数成立以来截至2023年年末,其年化收益为3.98%。在市场风格变化较大的背景下,其近年来的整体表现相对优异,较大幅度领先沪深300指数。

尤其是在权益市场发生较大波动的2018、2022和2023年,该指数也取得了至少2.5%的收益。换句话说,投资中短债能够很好地避开股市波动,力争为投资者带来如春天般温暖和煦的投资体验。

而汇添富恰巧有这样一只主投中短债的纯债基金——汇添富稳裕30天滚动持有债券(A:018422/C:018423),其成立半年以来业绩优异,对于想在波动的权益市场中寻找稳健类型产品的投资者来说,主投中短债的汇添富稳裕30天或许能够成为您投资配置的压舱石。

收益知时节 当春乃发生

一只产品的收益,自然是投资者们最为关注的话题。汇添富稳裕30天自2023/8/30成立以来,成立仅6个月收益3.21%,同期业绩基准0.05%,超额收益达3.16%,业绩亮眼!

春眠不觉晓 波动控制好

「全球资产配置之父」加里•布林森曾说过,做投资决策,最重要的是要着眼于市场,确定好投资类别。从长远来看,大约90%的投资收益来自成功的资产配置。

经过近两年的市场震荡,相信投资者对于资产配置也深有感触:

权益市场向上收益空间大,但也意味着较大的波动和回撤;相比之下,固定收益类产品则可以在组合中起到「压舱石」作用,帮助投资者达到短期避险,长期增值,平滑组合波动的目的。

作为中短债基金的汇添富稳裕30天亦是如此。本基金主要投资于中短期债券和流动性好的货币市场工具。在市场风格变化较大的背景下,其表现相对优异,能够较好地避开股市波动,力争为投资者带来甜蜜小确幸。

另一组数据同样证明了中短债基金对于波动的较好控制。中短债代表指数中债-综合财富(1-3年)指数近1年、3年、5年的最大回撤、波动率远低于同期沪深300及中长期纯债基金指数。

这里有一点就不得不提一下,最近以30年期国债为代表的长债的风头很猛,但短时间内也出现了较大的回调和波动。对于普通的散户投资者而言,其风险或许已经愈来愈高了。这时候可以拿出一部分久期较长的债券资产,替换成短久期资产,降低波动。即使是投资债券,也找找让人心安的标的,不要太过刺激了。

屋上春 鸣 信用安全型

有经验的基民朋友都知道,债券基金虽然一般情况下走势都较为平稳,但一旦踩到「暴雷」的债券,净值就会面临非常大的回撤风险。所以投资债券基金一定要格外重视对信用风险的把控。

本基金就对此进行严格把控,在基金合同中就约定,本基金投资于信用等级不低于AA+的信用债,其中投资于AAA级信用债的比例不低于信用债资产总值的50%,不做信用下沉,从源头上就尽量减少了可能遇到的信用风险。此外,汇添富稳裕30天的杠杆也可控,一切都只为确保投资更加稳健。

春路雨添花 联手美如画

在各项产品优势之外,双基金经理和实力团队的配置更是为汇添富稳裕30天滚动持有债券保驾护航。

本基金的基金经理之一何旻,不仅是英国伦敦政治经济学院的金融经济学硕士,而且拥有25年证券从业经验和19投资管理经验,历任国泰基金行业研究员、基金经理、固定收益部负责人、金元比联基金经理等职,2011年加入汇添富。

作为一位进入证券市场二十余年的老将,何旻先生曾历经多轮市场周期转换,而且具备全球视野,尤为擅长中期大类资产配置,近年来聚焦利率债基金和高等级信用债的投资管理。

而另一位基金经理甘信宇,则拥有9 年从业经验,2 年投资管理经验,具备良好的信用研究功底,在债券组合管理方面有深厚的研究和独到的见解。

在双枪合璧的背后,还有汇添富固收团队的强力支持,以回报投资者亮眼的中短债业绩。

作为业内领先的头部基金公司,汇添富的产品线非常齐全,在债券领域布局早、底蕴深。截至2023/12/31,汇添富旗下多只中短债类型产品均取得亮眼的回报,相关产品的年化收益都在3%以上。

最后我们来总结一下,汇添富稳裕30天滚动持有债券业绩亮眼,成立6个月以来收益3.21%,同期业绩基准0.05%;主投中短债,其代表指数成立以来16个完整年度都能取得正收益,且具有较好的波动控制;主要投资于AAA高等级信用债,信用有保障投资更安全;双基金经理掌舵,汇添富的固收团队实力强投资更可靠。

春江水暖鸭先知,布局债券正当时。如果您属于风险偏好较低的投资者,不想承受大幅波动,或者出于资产配置的需求,想用一些风格稳健的资产作为底仓,降低组合风险,那么汇添富稳裕30天不失为一个优质之选,可以重点关注起来啦!

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。本资料仅为宣传材料,不作为任何法律文件。投资有风险,基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读【基金合同】【招募说明书】【基金产品资料概要】等法律文件,了解基金的具体情况。基金管理人的其他基金业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现。汇添富稳裕30天(以下简称「本基金」)由汇添富基金管理股份有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。本基金属于较低等风险等级(R2)产品,适合经客户风险承受等级测评后结果为稳健型(C2)及以上的投资者,客户-产品风险等级匹配规则详见汇添富官网。在代销机构认申购时,应以代销机构的风险评级规则为准。本基金对每份基金份额设置30天的运作期。即:每个运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请;每个运作期到期日,基金份额持有人可提出赎回申请,如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回,则自该运作期到期日下一日起该基金份额进入下一个运作期。本宣传材料所涉任何证券研究报告或评论意见在未经发布机构事前书面许可前提下,不得以任何形式转发。所涉相关研究报告观点或意见仅供参考,不构成任何投资建议或咨询,或任何明示、暗示的保证、承诺,阅读者应自行审慎阅读或参考相关观点意见。[中债-综合财富 (1-3年)指数]由中债金融估值中心有限公司编制和计算。何旻在管同类基金产品业绩如下:汇添富安心中国债券A (与茹奕菡共同管理)自2013-11-22成立以来各年业绩和基准分别为(%):4.97/6.54、7.86/4.19、0.53/-1.63、0.96/-3.38、5.28/4.79、4.03/1.31、1.82/-0.06、3.57/2.1、1.5/0.51、2.38/2.06,汇添富中债7-10年国开债A(与李伟共同管理)自2020-01-14成立以来各年业绩和基准分别为(%):-0.21/0.42、5.5/3.36、1.98/0.47、5.61/2.2,汇添富中短债A (与徐光共同管理)自2020-04-09成立以来各年业绩和基准分别为(%):1.14/0.51、2.68/3.51、2.87/2.48、3.61/3.19,汇添富利率债(与李伟共同管理)自2020-10-30成立以来各年业绩和基准分别为(%):1.06/0.82、4.05/2.09、2.23/0.21、3.98/1.53,汇添富彭博中国政策性银行债券1-3年指数自2021-10-15成立以来各年业绩和基准分别为(%):0.96/0.99、2.65/2.8、2.87/3.05,汇添富中债1-5年政策性金融债指数A自2022-11-09成立以来各年业绩和基准分别为(%):3.03/0.07,汇添富鑫润纯债A自2022-11-30成立以来各年业绩和基准分别为(%):2.91/1.98,汇添富鑫悦纯债A (与李伟共同管理)自2022-12-07成立以来各年业绩和基准分别为(%):3.65/1.98,汇添富丰和纯债A自2023-01-17成立至2023/12/31业绩及基准分别为(%):2.95/1.96。甘信宇在管同类基金产品业绩如下:汇添富增强收益债券A (与徐光共同管理)自2008-03-06成立以来各年业绩和基准分别为(%):9.55/9.03、1.83/-4.44、7.14/-0.87、-1.33/2.52、7/-0.67、1.34/-5.28、13.33/7.48、10.6/4.51、1.4/-1.8、1.14/-4.26、3.86/6.17、4.66/1.1、2.02/-0.16、1.82/2.28、0.51/0.19、3.8/1.66,汇添富鑫利定开债券A自2017-03-13成立以来各年业绩和基准分别为(%):0.95/-0.85、5.91/4.79、3.59/1.31、2.7/-0.06、3.4/2.1、2.44/0.51、3.01/2.06,汇添富鑫益定开债A自2017-04-20成立以来各年业绩和基准分别为(%):2.69/-1.66、4.72/4.79、3.6/1.31、2.59/-0.06、2.54/2.1、2.62/0.51、2.44/2.06,添富鑫成定开债A自2018-04-26成立以来各年业绩和基准分别为(%):5.13/2.71、4.23/1.31、1.89/-0.06、3.82/2.1、2.43/0.51、3.25/2.06,汇添富鑫远自2019-12-04成立以来各年业绩和基准分别为(%):2/-0.06、2.83/2.1、3.12/0.51、2.57/2.06,汇添富鑫裕一年定开债发起式A自2022-06-27成立以来各年业绩和基准分别为(%):0.71/1.42、3.05/4.78。数据来源:基金各年年报和2023年四季报,截至2023-12-31。汇添富稳裕30天滚动持有债券A成立于2023-8-30,截至2023-12-31成立不满6个月,暂无依据法律法规可披露的定期业绩。