泰山財經記者 胡明政
泰山財經獲悉，10月12日，AIC股權投資基金——青島千帆企航基金在青島設立，這也是山東落地的首支AIC基金。
據了解，不久前，國家金融監督管理總局釋出了【關於擴大金融資產投資公司股權投資試點範圍的通知】，將試點範圍城市擴大至18個，其中就包含了濟南和青島。
山東首支AIC基金設立
青島千帆企航基金由山東省新動能基金管理有限公司（下稱「山東新動能基金」）聯合農銀金融資產投資有限公司（下稱「農銀金投」）、青島市發起設立，基金總規模20億元，首期規模6億元。
該基金將重點投向高端制造、集成電路、新能源、新材料、新一代資訊科技等戰略性新興產業和未來產業。
青島千帆企航基金的設立標誌著金融資產投資公司股權投資試點這一國家級試點在山東正式落地。
這是創新運用金融手段支持新質生產力、助力「十強」產業發展的有益探索，有利於構建多元化長期資本供給體系，進一步激發科技創新活力，加快培育新質生產力，為山東發展壯大戰略性新興產業提供「長期資本」「耐心資本」「戰略資本」。
據悉，近年來，山東新動能基金緊緊圍繞「國之大者」「省之大計」，不斷加大政府引導基金設立和投資力度，豐富多元化金融服務實體經濟手段，引導社會資本向關鍵領域和重大專案集中。
截至目前，山東省新舊動能轉換基金累計投資企業專案超1600個、投資規模突破2000億元，累計投資省內14家獨角獸企業、近200家瞪羚企業、近300家專精特新企業，推動超100家基金投資企業上市，助力山東加快建設現代化產業體系。
何為AIC？
「AIC」是金融資產投資公司（Asset Investment Company）的簡稱。根據2018年6月出台的【金融資產投資公司管理辦法（試行）】，金融資產投資公司指主要從事銀行債權轉股權及配套支持業務的非銀行金融機構。
目前，全國共有5家AIC，且均為「五大行」的全資子公司。5家金融資產投資公司分別是工銀金融資產投資有限公司（下稱「工銀金投」）、農銀金投、中銀金融資產投資有限公司（下稱「中銀金投」）、建信金融資產投資有限公司（下稱「建信金投」）以及交銀金融資產投資有限公司（下稱「交銀金投」）。
截至2023年12月末，5家金融資產投資公司合計資產規模已逼近6000億元。
2021年12月，上海已率先開展AIC股權投資試點工作；今年8月底，金融資產投資公司股權投資試點在北京啟動。根據媒體報道，AIC股權投資在北京試點後設立的首只股權基金總規模20億元，首單業務已於此前在北京市西城區落地。
日前，金融資產投資公司股權投資試點的範圍進一步擴大，由上海、北京擴容至濟南和青島在內的18個城市，這被業界認為是銀行在股權投資領域的角色和路徑得到了進一步的拓展和深化，具有裏程碑意義。
有金融業內人士分析稱，對於國有企業來說，透過與金融資產投資公司的合作，相當於豐富了融資的方式和渠道，也就是說,在保持傳統銀行貸款等間接融資方式的同時，可以積極地申請銀行的股權投資，這將有利於降低融資成本，提高融資效率。
同時，在這種合作模式下，金融資產投資機構通常不會直接參與國有企業的日常經營管理，而是透過投資基金的形式進行投資，並依據投資協定享有相應的權益和承擔風險。
因此，國有企業可以保持對重大攻堅專案的控制權和決策權，避免因股權結構分散而導致的管理混亂。
8地成立首只AIC股權投資基金
國家金融監督管理總局於9月24日宣布將AIC股權投資試點範圍由上海擴大至18個城市，包括北京、天津、上海、重慶、南京、杭州、合肥、濟南、武漢、長沙、廣州、成都、西安、寧波、廈門、青島、深圳、蘇州等。
自試點範圍擴大以來，多個城市已相繼啟動首只AIC股權投資基金。
9月27日，深圳市羅湖區政府與交銀金融資產投資有限公司（下稱「交銀金投」）達成合作意向，擬發起設立總規模100億元的產業基金，聚焦人工智能、低空經濟、高端裝備等重點戰略性新興產業。
9月29日，工商銀行廣州分行聯合工銀資本、廣州產業投資資本管理有限公司、廣發信德投資管理有限公司共同意向發起AIC試點股權投資基金，基金規模為100億元，將重點投向廣州區域新一代資訊科技、新能源汽車等戰略性新興產業。
9月30日，合肥市產業投資控股（集團）有限公司與工銀資本、工商銀行合肥分行聯合簽署股權投資基金戰略合作協定，基金規模為100億元，將重點投向集成電路、新材料、航空航天等重點戰略性新興產業與未來產業。
9月30日，農銀金投、農業銀行蘇州分行與蘇州創新投資集團有限公司、昆山創業控股集團有限公司簽署戰略合作協定，共同設立總規模不超過10億元的股權投資基金，將重點投向新一代資訊科技、高端裝備等戰略性新興產業領域。
10月8日，杭州宣布，杭州對應的市區兩級國企與五大行AIC簽署合作協定，意向落地的基金規模達900億。
10月9日，工商銀行四川省分行與工銀資本管理有限公司以及多家四川國企簽署了戰略合作協定，標誌著成都首支AIC試點股權投資基金正式啟動。
據不完全統計，全國範圍內包含上海、北京在內，目前已有8個城市披露了AIC股權投資基金的最新動態。
業內人士表示，AIC股權投資試點的落地將為新興產業發展註入「活水」，為企業提供多元化的直接融資途徑，進一步激發科技創新活力，推動產業轉型升級。
