新快報訊 「半個月前轉賬剛提過額度，沒想到半個月後又被限制。」廣州天河白領Y女士日前向記者吐槽，最近她不得不頻繁透過線上身份認證來申請提額。為保護客戶資金安全，銀行對部份客戶的網銀支付進行調控的同時，對付款人資金轉出進行二次身份確認。據了解，有多家銀行釋出公告，開展個人客戶身份資訊真實性、完整性、有效性核實工作。
「您在我行留存的證件有效期即將到期，根據監管要求，我行將中止您賬戶的資金交易服務，請及時到我行網點或登入手機銀行更新證件相關資訊。」近期，有不少消費者手機上收到銀行更新證件資訊的提醒短訊。
目前，多家銀行正在對個人客戶資訊的真實性、完整性開展核實。郵儲銀行的公告顯示，核實個人客戶身份資訊包括：姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系電話、身份證件或者身份證明檔的種類、號碼和證件有效期限。該行將於2024年8月起，對身份資訊仍不完整、不真實或個人身份證件已過有效期、證件真實性存疑的個人客戶依法開展業務限制。
除了國有大行外，肇源農商銀行、蒙商銀行、山西銀行、青海銀行等10多家銀行也在近期釋出了相關公告。青海銀行表示，對於公告治理後依然資訊不完整的個人客戶賬戶，將采取「不收不付」的交易管控。
除了要求核實個人身份，為保障客戶賬戶資金交易安全，部份銀行近期還開啟了對付款人資金轉出進行二次身份確認。
「一個月內兩次轉賬都被限額。」近日，Y女士告訴記者，上個月她透過某國有行手機銀行轉賬1萬元被限額，線上上申請修改額度後成功轉賬，沒想到過了不到10天，她再次轉賬又被限額，「這次連5000元都轉不出去。」Y女士不得不再次線上上申請提額。雖說線上申請提額流程並不復雜，但是次次被限額，讓Y女士感覺莫名其妙，「這張是我的常用卡，並非閑置卡。」然而銀行客服卻告訴Y女士，其賬戶目前處於正常狀態，並無被限額的相關情況。
上述國有行廣州分行的相關負責人向記者表示，為了保護客戶資金安全，提高反詐治理工作水平，近期該行根據客戶過往資金使用習慣及額度情況，對網銀支付作了調整控制，同時對付款人資金轉出做二次身份確認。單筆超過5000元可線上申請，網點核驗後可支付。後續銀行會適時根據客戶實際情況調增相關額度，滿足客戶實際需求。
新快報記者 範昊怡
