5月27日，國家金融監督管理總局山東監管局官網公示的行政處罰決定書（魯金罰決字〔2024〕17號）顯示，交通銀行股份有限公司濟南起步區支行因違規銷售理財產品,嚴重違反審慎經營規則，依據【中華人民共和國銀行業監督管理法】第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則，被罰款35萬元。
同日公示的行政處罰決定書（魯金罰決字〔2024〕18號）顯示，韓曉麗，時任交通銀行股份有限公司濟南起步區支行理財經理，對交通銀行股份有限公司濟南起步區支行違規銷售理財產品，嚴重違反審慎經營規則負有責任，依據【中華人民共和國銀行業監督管理法】第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規則，被警告。
年內已有十余家機構因理財違規收罰單
梳理發現，年內已有十余家機構因為銷售理財產品違規收罰單。
5月17日，國家金融監督管理總局官網公布系列行政處罰公告，平安銀行因存在代客理財資金用於該行自營業務等多項問題，被沒收違法所得並處罰款合計6723.98萬元。其中，總行6073.98萬元，分支機構650萬元。
事後平安銀行回應，相關違法違規事實於2019年原銀保監會檢查時發現，目前整改工作已全部完成。不過，相關行為仍暴露出銀行在開展相關業務時曾出現的問題。
梳理發現，截至5月19日，按照罰單披露日期計算，除平安銀行之外，今年以來，還有工商銀行新疆維吾爾自治區分行、郵儲銀行滿洲裏市海關路營業所、中信銀行鹽城分行、浦發銀行烏魯木齊分行、浙商銀行泰州分行、台州銀行、漢口銀行、杭州銀行、烏魯木齊銀行、浙江海鹽農商行、匯華理財等在內的10余家銀行、理財公司因涉及理財業務違規問題被監管處罰，主要問題涵蓋理財資金來源、用途違規，理財披露不合規，銷售不規範等。
1月4日公布的行政處罰資訊，中信銀行鹽城分行存在貸款資金被挪用，部份轉存本行保證金類存款；票據業務保證金來源於信貸資金、貼現資金；專案資本金調查、審查、監控不到位；理財、信托產品銷售不規範，被罰款160萬元。相關負責人被給予警告並處以罰款。
今年2月份，國家金融監督管理總局公示的行政處罰資訊公開表顯示，浙商銀行台州分行因「專案貸款貸前調查、貸後管理不到位;違規辦理無真實貿易背景的信用證業務;違規辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業務;流動資金貸款用作銀票保證金，虛增存款;理財非標投資投前調查、投後管理不到位;個人貸款「三查」不到位，貸款資金被挪用」等一系列違法違規行為被沒收違法所得並處罰款合計302.5萬元。
匯華理財因報送不實任職資格申請材料被責令改正，並處罰款50萬元。
理財違規為何頻發？
金樂函數分析師廖鶴凱接受媒體采訪時表示，理財業務違規主要是涉及利益問題，如為了盡快完成業務，銀行對理財業務資金來源不做稽核或放松稽核，不按約定用途使用、挪用資金、規避監管等。
銀行理財公司為何屢踩監管紅線？浙江大學國際聯合商學院數碼經濟與金融創新研究中心聯席主任、研究員盤和林接受媒體采訪時表示，由於銀行理財數量龐大，很多金融機構不怕被罰。「因為罰款僅占其理財業務盈利的一小部份。歸根到底，還是處罰沒有達到讓銀行理財公司‘肉痛’的程度，規模越大的金融機構，對理財產品違規罰款的敏感度越低。」
來源：半島都市報·半島新聞客戶端
