2024年政府工作報告提出，大力推進現代化產業體系建設，加快發展新質生產力。發展新質生產力，離不開金融的高質素服務。對於金融機構而言，如何發揮自身的優勢與特色，以高質素的綜合金融服務支持企業向「新」而行，服務發展新質生產力？
近期，中國網財經記者前往天津進行調研，采訪天開高教科創園、物質綠色創造與制造海河實驗室、博邁科海洋工程股份有限公司(下稱「博邁科」)等，探訪中國銀行以金融之力助力傳統產業升級和新興產業壯大背後的探索與實踐。
夯基礎：強化科技創新服務能力
「柔性有機太陽能電池模組」「基於石墨烯的超級電容器」「吸熱型碳氫燃料」……在物質綠色創造與制造海河實驗室，記者註意到諸多科研成果，包括新能源電池、高端化學品等。目前，天津市擁有6家海河實驗室，實驗室依托南開大學和天津大學研發力量，在科研設施、產業孵化等方面擁有堅實基礎。
此外，記者在調研過程中了解到，於2023年5月正式開園的天開高教科創園，園區核心區如今註冊企業數量超過500家，已經有300多家企業入駐園區。「園區入駐的企業都是科技型企業，涉及天津的十幾條產業鏈，包括航空航天、智能裝備、新能源、新材料、生物醫藥等。」天開高教科創園相關負責人告訴記者。
科技創新能夠催生新產業、新模式、新動能，是發展新質生產力的核心要素。中國銀行天津市分行行長馬明俊介紹稱，聚焦天開高教科創園、濱海高新區等重點園區和海河實驗室等天津市發展新質生產力的重點布局，中國銀行與天津市天開發展集團簽訂戰略合作協定，率先出台支持天開園企業8條金融服務專項措施；與濱海高新區聯合開發「科創積分貸」產品；為全部6家海河實驗室提供金融服務。
在助力科研成果轉化方面，依托集團資源，中國銀行引入了以中銀科技創新母基金為代表的各類投資機構，參與股權投資並為被投企業提供投後賦能。透過跨市場、全周期、多層次的「股權+債權+投行」等多元化金融服務，滿足企業科研籌備、技術攻關、產業轉化等不同階段的金融需求。
據馬明俊介紹，聚焦「卡脖子」技術突破、專精特新「小巨人」等領域，中國銀行開展需求摸排、金融供給、跟進回訪的全流程服務，組織「專精特新普惠行」「產業集群普惠行」等專項行動。截至2024年3月末，中國銀行天津市分行科技企業貸款余額超過200億元，年內新增超過25億元；服務戰略性新興產業貸款超過470億元，年內新增近80億元。
解難題：支持傳統企業轉型發展
以新質生產力賦能傳統產業轉型升級，是建設現代化產業體系的重要路徑。中國銀行以金融服務建設現代化產業體系為落點，鞏固提升傳統優勢產業，抓好產業鏈金融服務，推動產業成龍配套、成鏈成群。
在傳統產業升級方面，中國銀行天津市分行深化金融改革創新，透過開辦B2B線上支付，提供150億元傳統銀行信貸和金融租賃融資支持，助力天津港集團打造世界一流智慧港口。
記者了解到，天津某化工企業與中國銀行的合作已有百年歷史，雙方在在授信業務、貿易融資、供應鏈金融、跨境業務等領域建立了密切合作。近年來，中國銀行天津市分行為其「兩化」搬遷、天堿搬遷等多個重點專案提供金融服務，助力企業產業升級和轉型發展。
天津某鋼管制造企業擁有國內最大的石油套管生產基地，是天津市具有代表性的傳統制造業企業，中國銀行天津市分行積極支持企業改革轉型發展，助力企業經營情況大幅改善、邁入新的發展階段。
在產業鏈金融服務方面，中國銀行天津市分行積極響應天津市工作專班要求，持續開展全市新能源、新材料、航空航天、高端裝備等12條重點產業鏈的金融服務工作，並擔任了「新材料」「綠色石化」「集成電路」三條產業鏈主辦行，為優勢產業提供綜合化金融服務，助力產業鏈高質素發展。
透過舉辦產業鏈專場對接活動、深入企業開展調研等方式，中國銀行天津市分行已於2023年對鏈上全部1000余家企業進行了服務對接。截至2024年3月末，中國銀行天津市分行為全部12條重點產業鏈企業提供授信總額超過100億元，年內新增超過18億元。
顯特色：發揮自身特色業務優勢
在位於天津的博邁科廠區內，記者註意到，多個模組工程宛如巨型「樂高」，工人們正在忙著建造，不久後這些「海上超級工廠」將在這裏啟航，駛向海外。「近年來，我們不斷拓展在全球的業務範圍，目前近100%產品出口海外。」博邁科相關負責人介紹稱。
據了解，博邁科作為海洋裝備制造企業，致力於以海洋油氣工程、液化天然氣工廠和礦業為主的各類模組的設計和整合建造，相比較傳統生產力，該企業更新機械器材替代人工，在技術上形成突破，進一步提升產能。
博邁科產品「出海」的背後離不開金融力量的支持。博邁科相關負責人介紹稱，早在2006年，中國銀行便與博邁科建立合作關系，圍繞境內、境外結算，到保函及境外收款，提供全方位的國際結算業務，自2014年開始累計開立保函達20億元人民幣，對應工程合約總金額超300億元，年平均結算量達2億美元。
記者進一步了解到，因境外結算涉及美元較多，中國銀行為博邁科上線結售匯平台，同時每日預告結售匯相關產品方案，幫助企業防範匯率波動帶來的風險；上線多銀行現金管理系統，實作資金統籌劃撥，幫助企業透過網上銀行發放員工薪金及其他款項，年薪金代發量超人民幣5000萬元。
值得一提的是，為了更好地發揮中國銀行全球化、綜合化經營特色，助力天津市依托得天獨厚的區域優勢匯聚全球創新要素，提升產業開放水平糊國際競爭力，中國銀行天津市分行於2023年先後掛牌成立了「航運金融中心」「租賃金融中心」，不斷打造具有中國銀行特色、符合市場需求的產品和服務模式。
馬明俊介紹稱，航運金融中心成立一年來，累計向航運金融客戶提供資金支持超過268億元，提供結算服務客戶超7200家，結算量超260億美元，為航運金融客戶敘做供應鏈融資業務超15億元；租賃金融中心成立以來，持續發揮專業化、綜合化服務優勢，穩步提升租賃行業業務規模，累計投放貸款超200億元，授信余額超600億元。
與此同時，中國銀行作為北方唯一上線 FT 分賬核算體系的國有商業銀行，充分利用FT賬戶體系開展金融創新，助力航運企業和租賃企業有效利用「兩個市場、兩種資源」，在穩外資穩外貿、支持實體經濟發展中發揮了重要作用。
「未來，中國銀行天津市分行將立足天津市‘一基地三區’功能定位，以金融之力助力全市新產業、新模式、新動能發展，助力傳統產業升級和新興產業壯大、未來產業培育。」馬明俊稱。
