財務機器人 基於RPA技術，（RPA的英文全稱是Robotic Process Automation，直譯過來是機器人流程自動化） 能夠代替人工進行簡單重復操作，處理量大易錯業務，可在銀企對賬、合並報表、費用稽核、財務處理等方面大大提高財務工作效率，讓財務人力投入到更具創造性的工作中，促進財務轉型。 財務機器人=財務RPA。 而RPA通俗地講，就是—— 能操作軟件的軟件 。
一、為什麽要用財務機器人？
財務數碼化轉型十分重要！
在全球數碼經濟浪潮下，數碼化轉型已成為各行各業關註和發展的重點。財務數碼化是企業數碼化轉型的重中之重，只有緊跟時代步伐，牢牢抓住大數據給自身發展帶來的機遇，提高企業核心競爭力，搶占發展先機，才能爭取更大的市場份額。因此，無論企業規模大小，都需要運用數碼化技術更好地革新傳統的財務流程，以財務推動業務的創新發展，成功實作利潤增長。
RPA數碼員工可針對財務業務內容和流程特點，以自動化代替人工手動操作，輔助財務人員完成大量重復、枯燥、跨系統。跨平台的業務，從而最佳化財務流程，提高業務處理效率和質素，減少財務合規風險，降低財務營運成本，加速財務數碼化全方位升級！
二、 RPA 財務機器人 的套用場景：
（一）銷售業務中，會計處理場景
銷售業務一般流程為：客戶回款或公司給予賒銷額度，客戶下訂單，經內部稽核透過後，通知倉儲部門備貨，並聯系物流公司派車，裝車後發往客戶處。
1、銷售回款：
可透過
U-Key
統一管理、遠端對映
的方式，讓實在RPA·財務機器人每天多次自動獲取流，自動整理貨款明細匯入系統，生成收款單並自動生成相應的憑證；若為承兌匯票回款，也可自動U-Key登入網銀系統抓取收到的
電子承兌匯票
，在系統中自動生錄入票面資訊，生成收款單並自動生成相應的憑證。
2、銷售訂單稽核：
在實際業務中，部份公司財務需對銷售訂單進行稽核，稽核價格、披露訂單毛利情況等，稽核內容均為可標準化的規則，可采用RPA財務機器人來代替人工稽核。
3、收入確認：
可用RPA機器人自動匯出金稅系統的開票明細，同步匯出
ERP系統
中的銷售數據，然後比對開票明細與系統數據是否一致，確認一致後，用RPA機器人自動在系統生成單據和憑證。
4、銷售對賬：
RPA機器人可在ERP系統中自動匯出銷售數據，按照既定的規則計算應收對賬數據，並在預設的對賬單樣版中自動填列，形成完整的對賬單後，自動打印或透過電子郵件發送至客戶的郵箱，後續人員只要跟蹤客戶的回函情況即可。
（二）采購業務中，會計處理場景
采購業務一般流程為：需求部門提請采購需求單，需求單經審批透過後，由采購員接單進行供應商詢比價或發起招標流程，待確定供應商後，采購員發起采購訂單以及采購合約。完成合約簽訂後，通知供應商發貨，若需支付預付款的，則在發貨前發起付款流程。待貨物驗收入庫後，采購員發起供應商對賬流程，對賬完畢後通知供應商開具發票，待財務稽核發票無誤後，發起支付貨款流程。
1、貨物驗收入庫會計處理：
貨物驗收入庫後，會計需要在ERP系統內完成存貨核算的任務，並生成相應的憑證，該步驟規則清晰明確，可由RPA財務機器人代替人工執行。
2、發票資訊錄入及會計處理：
供應商提供已開具的發票，會計需要對發票進行稽核，稽核無誤後的發票方可接收，並在系統生成相應的憑證。該步驟可由RPA機器人代替人工操作。
采用實在RPA·財務機器人結合OCR辨識技術，由專業的掃描器掃描或者用手機端軟件拍攝發票，辨識讀取紙質發票資訊。RPA財務機器人從ERP系統中匯出入庫單明細，將讀取到的發票資訊與入庫單明細自動進行匹配核對，需核對的資訊包括品名、規格、數量、金額等。核對無誤後，RPA機器人在系統中將讀取到的發票資訊自動填列，並生成沖減暫估，以及發票的憑證。
3、采購對賬：
RPA財務機器人可在ERP系統中自動匯出采購數據，按照既定的規則計算應付對賬數據，並在預設的對賬單樣版中自動填
寫
，形成完整的對賬單後，自動打印或透過電子郵件發送至供應商的郵箱，後續人員只要跟蹤供應商的回函情況即可。
（三）資金管理
1、網銀流水下載： 透過U-Key統一管理、遠端對映的方式，實在RPA·財務機器人可自動登陸網銀，下載網銀流水。
2、銀企對賬： 實在RPA·財務機器人自動登入網銀、第三方支付平台、財務NC等系統，將不同來源數據進行對應關聯，統一核對數據後調整數據格式，同時定時下載流水、自動提示余額差異，另外，還可提供自動出具余額調節表功能。實在RPA數碼員工透過USBhub智能能力，自動登入透過各家銀行的U盾，安全可靠的進行銀行系統的操作，實作自動化流水數據下載。
（四）稅務管理
1、納稅申報：
RPA財務機器人在期末登入ERP系統，從系統中自動匯出增值稅認證數據和其他相關數據。根據預設的規則，編制涉稅數據資訊並稽核校驗數據準確性。稽核無誤後，RPA財務機器人自動執行納稅申報任務，根據申報表樣版生成當月的納稅申報數據。同時在ERP系統中發起稅費付款申請單，經審批後，登入金稅系統填寫申報資訊，完成稅務申報及扣款。
2、會計處理：
根據RPA機器人在期末編制的涉稅數據資訊，進入
ERP財務
系統內填制單據，並生成當月稅費計提的憑證分錄。
（五）其他財務方面的套用
RPA財務機器人還可套用於
內部關聯方往來核對
、
資金調撥單處理
以及
合並報表及附註編制
等場景。
1、內部關聯方往來核對：
由RPA財務機器人登入ERP系統匯出各家公司的內部往來明細，自動執行內部往來核對的工作，核對結束後將不符的差異點反饋至財務人員，轉為人工判斷不符原因。
2、資金調撥單制單及會計處理：
RPA根據自動匯出的銀行流水，自動篩選出內部關聯方的往來流水資訊。登入ERP系統，根據篩選出的往來資訊，自動填制資金調撥單。再根據預設的往來分錄樣版，自動生成資金往來的會計憑證。
3、合並報表及附註編制：
當存在異構系統時，系統無法完成合並報表和附註編制。此時可用RPA財務機器人代替人工，完成線下合並報表和報表附註的編制工作。需要預先設定好合並報表合並抵消和附註的取數和計算邏輯，例如內部交易數據要從ERP中如何取數，如何計算抵消金額以及如何編制抵消分錄等。
