中國基金報記者 王建薔
又有證券投資咨詢機構被罰！
證監會官網披露的資訊顯示，雲南約牛證券投資咨詢有限公司 ( 下稱約牛證券咨詢 ) 因存在人員缺乏資質、誤導性宣傳、適當性管理不善、內部控制不完善、合約管理不到位等多項違規問題，被責令增加內部合規檢查次數。
業務開展存5大問題
被責令增加內部合規檢查次數
5月7 日，證監會官網公布一張針對約牛證券咨詢的行政監管措施決定書。
監管資訊顯示，經查，雲南證監局發現約牛證券咨詢在開展證券投資咨詢業務過程中，存在以下問題。
一是未在中國證券業協會註冊登記為證券投資顧問的人員向客戶提供投資建議，個別未在中國證券業協會註冊登記為證券投資顧問的人員開展板塊和大盤分析直播活動。
二是證券投資顧問業務推廣和客戶招攬環節存在誤導性宣傳。
三是適當性管理不健全。存在向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高於其風險承受能力的產品或者服務的行為，存在向投資者主動推介風險等級高於其風險承受能力的產品或者服務的情形。
四是內部控制制度不健全、執行不到位，資訊公示不完整，公司官網公示的證券投資咨詢從業人員不全，公司網站產品分類公示不完整，制度與相關法規要求不符，公司制度未有效執行，部份產品釋出、定級未見合規稽核留痕。
另外，約牛證券咨詢還存在合約管理不到位的問題。
上述行為違反【證券期貨投資者適當性管理辦法】【關於加強對利用"薦股軟件"從事證券投資咨詢業務監管的暫行規定】【證券投資顧問業務暫行規定】等相關規定。
根據【證券投資顧問業務暫行規定】第三十二條的規定，雲南證監局決定責令約牛證券咨詢自本次監督管理措施決定作出之日起1年內，每3個月開展一次內部合規檢查，並在每次檢查後10個工作日內，向雲南證監局報送檢查報告。
公開資料顯示，約牛證券咨詢成立於1997年，是首批獲得中國證監會頒發認證的專業證券投資咨詢機構，註冊資金4000萬元。
證券投資咨詢業務監管趨嚴
為了保護投資者利益，維護金融市場穩定，監管部門對證券投資咨詢有限公司的監管趨嚴。
去年8月31日，中證協證券投資咨詢機構專業委員會召開主任委員會議。會議強調，行業要堅持合規、穩健發展理念，不斷提升規範化、專業化水平，堅持「以客戶為中心」，更好發揮財富管理專業機構作用，贏得客戶信任。
行業機構要嚴格落實監管要求，持續加強員工執業管理，規範行銷行為。充分利用金融科技手段加強投資者服務和全流程合規管理，切實保護投資者合法權益，維護正常經營秩序，樹立行業聲譽，同市場各方共同營造良好的行業發展生態。
2023年，各地監管局對證券投資咨詢機構及從業人員發出超過54張罰單，今年以來投顧業務相關罰單也不鮮見。
一系列處罰案例表明，監管部門對證券投資咨詢有限公司的違規行為持零容忍態度，一旦發現違規行為，將依法嚴肅處理。這也提醒廣大投資咨詢公司要嚴格遵守法律法規，切實履行投資者適當性管理義務，保護投資者合法權益。
加強人員資格管理方面，投資咨詢公司員工必須取得相應的從業資格，並接受監管部門的培訓和考核，以確保從業人員具備專業知識和技能。
強化適當性管理也是重中之重。投資咨詢公司在為客戶提供服務時，需要充分了解客戶需求和風險承受能力，確保提供的產品和服務與客戶的實際情況相匹配，保護投資者利益。
此外，為加強內部控制和風險管理，投資咨詢公司需要建立健全內部控制制度，確保業務開展過程中的合規性和風險控制，防範潛在的風險。
編輯：艦長
稽核：陳思揚
