授人以魚不如授人以漁，而這正是基金投顧正在做的事。
在2021年，彼時市場討論的熱點是「獲得感」，要解決基金賺錢投資者不賺錢的問題。
讓投資者有獲得感，不是簡單地給出幾個當下處於上漲態勢的基金程式碼即可，歷史已經證明，只盯著業績排行榜買基金容易在風格輪動的此起彼伏間迷失；而是要幫助投資者，在多變的市場環境中，建立起正確的投資三觀和投資知識，有主動選擇的能力，有應對波動的底氣。
基金投顧致力於提供一種更加細致明確的產品運作方式，結合投資者痛點創造基金組合，透過互動向投資者展現組合近況，輸出投教內容。
如何找到靠譜的基金投顧呢？
作為資本市場和資管行業頗具分量的獎項，中國證券報主辦的「金牛獎」受到業內外廣泛認可。針對新的投顧業務，中證報設立了一系列 基金投顧金牛獎 ，其中基金投顧卓越回報金牛獎主要衡量的是 投資者獲得感 ，份量十足。
2024年是基金投顧金牛獎頒布的第二年， 交銀施羅德基金不僅拿下了第一屆基金投顧卓越回報金牛獎，而且成功蟬聯。 連續兩年獲得大獎，在投顧這片新「陣地」上，交銀施羅德基金是獨樹一幟的存在，值得被更多人看見。
投：以專業贏口碑
基金投顧裏的「投」，主要指投資策略以及設立什麽樣的投顧組合。
交銀施羅德基金現營運著 10余款投顧組合，「我要穩穩的幸福」 組合是業內投顧標桿，也最為廣大投資者熟悉。
「我要穩穩的幸福」組合於2020年10月22日正式以基金投顧方式運作，至今 年化收益率為4.88%，最大回撤為-2.79% ，實力詮釋了何為穩穩的幸福。（數據來源：盈米基金，截至日期：2024年7月10日）
該組合以債券基金打底，以長期穩定的利息收入築牢長期向上的基礎；再用小部份倉位精選權益基金，增強組合向上彈性。截至2024年7月初調倉，組合資產中固定收益類資產占比約86%，權益類資產占比約15%。
「穩穩的幸福」的底氣，源於對回撤的嚴格控制。回撤是某一時間段內基金的最大虧損振幅，回撤控制能力強，能有效減少投資者的虧損。
2021年、2022年股市、債市均遭遇波動，組合有效控制了回撤，最大回撤數據大幅好於同期二級債基指數。
（投顧組合最大回撤數據來源交銀施羅德基金，
指數最大回撤來源WIND，
截至日期：2022年12月31日）
而在權益投資領域， 「交銀全明星」 組合也廣為人知。
該組合全市場精選主動權益類基金，行業配置均衡，根據市場風格靈活調整組合持倉，順「市」而為， 力爭長期表現超越中證偏股基金指數。
穿透底層持倉，目前交銀全明星組合主要布局消費、電子、高股息板塊。與中證偏股基金指數相比，自2022年3月1日以來，組合實作了9個點的超額收益，在最大回撤上也有5個點的領先優勢，實作了對A股市場的高效布局。
（交銀全明星2022.3.1-2024.7.9區間策略收益率-22.04%，最大回撤-32.44%，基準收益率-32.79%，基準區間最大回撤-39.46%。投顧組合數據來源交銀施羅德基金，指數數據來源WIND，。基金投顧組合策略的過往業績不代表其未來表現，為其他投資者創造的收益並不構成業績表現的保證。截至日期：2024年7月9日）
另外一些有特色的組合包括：
「交銀活錢加」 ，以貨幣基金與短債基金配置為主，運作不到500天，收益率為3.35%。（數據來源：交銀施羅德基金，截至日期：2024年7月9日）
「交銀債基債利」 ，不投權益資產，以長期純債基金與貨幣基金為主。風險收益特征處於交銀活錢加與我要穩穩的幸福之間。
「交銀指數星球」 ，以被動投資方式布局權益市場，主要投資各類指數基金，目前主要布局紅利、消費板塊。
大家可以感覺到，交銀施羅德基金的 投顧產品各有其特點。
權益方面，交銀全明星以主動權益基金為主，可能在超額收益上更有優勢；而交銀指數星球以指數投資為主，更強調的是獲取市場的平均收益。而指數產品成本更低、運作策略透明，使該組合給了投資者權益投資新體驗。
固定投資方面，交銀活錢加以貨幣基金和短債基金為主，風險相對更低，主打一個活錢理財夠省心；交銀債基債利以長債基金投資為主，適合閑錢理財；而我要穩穩的幸福則加了一點權益資產，收益更有彈性。
以下羅列了這5個組合各自的風險收益特征。
（數據來源：交銀施羅德基金，
截至日期：2024年7月9日）
不同風險偏好與現金流狀況的投資者，基本上能在交銀基金投顧旗下的組合裏找到合適的選擇。而全面覆蓋的實作，得益於投顧團隊一直堅守的投資理念- 波動控制優先 。
波動小一點，回撤控制好一點，能有效減少投資者的虧損感。先立足防守，再給投資者帶來獲得感。
首先，根據不同大類資產的風險收益特征，構建從低波動到高波動多種不同的投顧組合。
接著，確認投顧組合的風險控制重點，比如以長債為主的交銀債基債利要考慮如何應對利率風險，交銀全明星要考慮如何應對市場行業輪動風險。
最後，對癥下藥，運用不同策略嚴格控制各投顧組合的波動。
比如在交銀債基債利上，以配置部份波動更小的貨幣基金來平滑利率的長端風險。
在我要穩穩的幸福上，以 大類資產配置 作為破題關鍵，會用自主研發的量化模型判斷市場情緒，以此來調整權益倉位；此外，還嚴格遵守目標風險策略，以更加分散化的方式營運組合，審慎判斷不同資產對組合的風險收益貢獻，動態調整組合性價比。
而在兩只權益投顧組合的管理上，則采取了 均衡配置 策略，不同行業、不同風格的權益基金均有所布局，這樣能減少結構性行情的波動影響。而偏右側的布局方式，則為均衡配置增添了生機，使之能把握市場的階段性重點，減小風阻，順風而行。
近兩年權益市場表現不佳，極大影響了投資者的獲得感。基金投顧，不僅要「投」好，在此刻更好「顧」好。
顧：以真心換信任
基金投顧中，「投」更考驗基金公司的硬實力，畢竟投顧組合的業績很好量化。而「顧」更考驗軟實力。
「顧」主要指投資者陪伴，日常輸出投教、組合營運狀況、投資建議、市場熱點解析等內容。業績競爭是一片紅海，而在當前的資訊化社會中，做好投資者陪伴同樣不簡單。
提供資訊、解讀資訊的渠道太多了，導致內容出現同質化、繁冗化的趨勢。簡潔直接有效的內容，才是做好投資者陪伴的核心競爭力。
交銀施羅德基金投顧團隊的投教內容，便能給人眼前一亮的感覺，行文落字簡潔而富有內涵，遣詞造句直接而不失專業。
他們的內容直接有力。 比如 偏股投資訊號 欄目，用波控六維圖直接表明了權益資產投資性價比； 偏 債配置訊號 欄目，也是直接打分告訴大家債券配置選擇。再比如 交銀帶飛雙周發車計劃 ，用「均線+估值」雙指純量化系統密切跟蹤權益市場，每雙周給出定投建議。
他們的內容幹貨滿滿。幸福投資課 欄目，至今已出了14期，每一期針對投資者關心的問題作出翔實有料的解答，比如第6期內容講大類資產配置，從虛假的大類資產配置到風險平價策略再到再平衡，深入淺出講解了大類資產配置中的難點；再比如最新一期內容，直接向大家最關心的問題「何時買，何時賣」開刀。問題的答案請允許賣個關子，大家可點選文章標題去原文尋找 【第14課 何時賣：讓止盈止損不那麽難】 。 好的投教內容，就不應有廢話。
文字內容是內心想法的外現，真正把投資者裝在心中，能站在投資者的視角上去看待投資市場，才能輸出接地氣、真正被投資者所接受的內容，投資者也才能有「獲得感」，在思想上富足，在專業上進步。在這一點上，交銀施羅德基金的投顧團隊一直在做。
投資路上有風和日麗，春和景明，也有暗流湧動，雨雪帶霜。投資的路很長，途中景色多變，一位專業的且樂於分享的導遊是讓旅途變得更有生趣的關鍵。基金投顧或許就承擔著這樣的角色。
我要穩穩的幸福策略運作表現/業績比較基準收益率：自成立起至2020年底收益率1.91%/1.36%、2021年5.55%/1.50%、2022年-0.94%/-1.79%、2023年0.85%/0.34%。數據來源：交銀基金。2023/2/9前，我要穩穩的幸福業績比較基準為90%中債綜合全價指數+10%滬深300指數，2023/2/10起，策略業績比較基準變更為90%中債綜合全價指數+10%中證偏股基金指數。
交銀贏定投策略運作表現/業績比較基準收益率：自成立起至2022年底-6.44%/-9.57%，2023年-10.91%/-8.03%。數據來源：交銀基金。2023/2/9前，交銀贏定投業績比較基準為40%中債綜合全價指數+60%滬深300指數，2023/2/10起，策略業績比較基準變更為40%中債綜合全價指數+60%中證偏股基金指數。
交銀全明星策略運作表現/業績比較基準收益率：自成立起至2022年底-9.59%/-16.19%、2023年-9.45%/-14.47%。數據來源：交銀基金。2023/2/9前，交銀全明星業績比較基準為滬深300指數，2023/2/10起，策略業績比較基準變更為中證偏股基金指數。
交銀指數星球策略運作表現/業績比較基準（中證800）收益率：自成立起至2023年底-5.02%/-9.98%。數據來源：交銀基金。
交銀活錢加策略運作表現/業績比較基準（70%貨幣基金指數+30%中證短債指數）收益率：自成立起至2023年底1.97%/1.63%。數據來源：交銀基金。
風險提示：基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡職的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。中國證券市場發展時間比較短，不能反映市場發展的所有階段，基金過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其它基金的業績並不構成基金業績表現的保證。
本基金投資於證券市場，基金凈值會因證券市場波動等因素產生波動。投資人在投資本基金前，需全面認識本基金產品的風險收益特征和產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，理性判斷市場，對投資本基金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立決策。投資人根據所持有份額享受基金的收益，但同時需要承擔相應的投資風險。投資有風險，敬請投資人認真閱讀基金的相關法律檔及關註基金特有風險。
購買貨幣市場基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資並不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
交銀基金不保證基金投顧組合策略一定盈利及最低收益，也不作保本承諾，投資者參與基金投顧組合策略存在無法獲得收益甚至本金虧損的風險。基金投顧組合策略的過往業績不代表其未來表現，為其他投資者創造的收益並不構成業績表現的保證。基金投顧組合策略的風險特征與單只基金產品的風險特征存在差異，投資者參與投資前，應認真閱讀基金投資顧問服務協定、基金投資顧問服務業務規則、風險揭示書、基金投顧組合策略說明書等檔，在全面了解基金投顧組合策略的風險收益特征、運作特點及適當性匹配意見的基礎上，結合自身情況選擇合適的基金投顧組合策略，謹慎作出投資決策，獨立承擔投資風險。投資者應當充分了解並知悉：（1）因轉入轉出時間不同、相關基金交易限制、基金交易費用、組合調倉等原因，投資者持有的基金投顧組合與基金投顧組合策略所對應的標準組合之間可能存在差異，並由此可能導致業績表現等方面存在差異；（2）基金投顧組合策略所投資的基金產品中可能包含交銀基金或其關聯方管理、托管或銷售的產品。基金投資顧問業務尚處於試點階段，基金投資顧問機構存在因試點資格被取消不能繼續提供服務的風險。
