7月18日，招商銀行在滬舉辦「共建能力·共創價值·共贏未來——2024財富合作夥伴論壇」，超80家基金、理財、保險、私募機構參會，共話大財富管理高質素發展新征程。
主辦方供圖
會上，交銀理財總裁陳春暉表示，在加入交銀理財之前，他長期在交通銀行零售條線和私人銀行條線工作，深刻感受到多輪市場變化後的客戶需求變化。特別是在2022年第四季度債市大幅波動後，客戶對理財產品的風險偏好整體下移，更加偏好中低風險、低波動性和收益高確定性的產品。
陳春暉表示，為應對客戶需求變化，交銀理財采取了三方面的應對措施。
一是明確理財業務定位，適配產品的供給。交銀理財在2022年四季度市場變化後，確定了理財產品低波動性、高確定性、強穩健性的定位，提出了721產品體系建設，即70%的產品低波動；20%的產品中低波動；10%的產品聚焦創新驅動，服務ESG、綠色金融、科技金融、養老金融等領域。
二是打造專業化隊伍，提升投研能力。交銀理財組建了若幹個資產研究小組，透過及時響應性的研究型決策，提高投資決策的效率和勝率。
三是實施規則化管理，強化資產配置能力。交銀理財在權益投資領域實施規則化管理，公司層面統一設定投資策略，制定風險收益目標，搭建數碼化控制的止損止盈機制，強化投資交易紀律。
陳春暉表示，希望能透過這些方面的應對工作，緊緊圍繞交銀理財的「合理目標下的最小風險承擔」定位，給廣大的理財產品投資者提供更好的理財產品，助力國家共同富裕發展戰略。
每日經濟新聞
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