财务机器人 基于RPA技术，（RPA的英文全称是Robotic Process Automation，直译过来是机器人流程自动化） 能够代替人工进行简单重复操作，处理量大易错业务，可在银企对账、合并报表、费用审核、财务处理等方面大大提高财务工作效率，让财务人力投入到更具创造性的工作中，促进财务转型。 财务机器人=财务RPA。 而RPA通俗地讲，就是—— 能操作软件的软件 。
一、为什么要用财务机器人？
财务数字化转型十分重要！
在全球数字经济浪潮下，数字化转型已成为各行各业关注和发展的重点。财务数字化是企业数字化转型的重中之重，只有紧跟时代步伐，牢牢抓住大数据给自身发展带来的机遇，提高企业核心竞争力，抢占发展先机，才能争取更大的市场份额。因此，无论企业规模大小，都需要运用数字化技术更好地革新传统的财务流程，以财务推动业务的创新发展，成功实现利润增长。
RPA数字员工可针对财务业务内容和流程特点，以自动化代替人工手动操作，辅助财务人员完成大量重复、枯燥、跨系统。跨平台的业务，从而优化财务流程，提高业务处理效率和质量，减少财务合规风险，降低财务运营成本，加速财务数字化全方位升级！
二、 RPA 财务机器人 的应用场景：
（一）销售业务中，会计处理场景
销售业务一般流程为：客户回款或公司给予赊销额度，客户下订单，经内部审核通过后，通知仓储部门备货，并联系物流公司派车，装车后发往客户处。
1、销售回款：
可通过
U-Key
统一管理、远程映射
的方式，让实在RPA·财务机器人每天多次自动获取流，自动整理货款明细导入系统，生成收款单并自动生成相应的凭证；若为承兑汇票回款，也可自动U-Key登录网银系统抓取收到的
电子承兑汇票
，在系统中自动生录入票面信息，生成收款单并自动生成相应的凭证。
2、销售订单审核：
在实际业务中，部分公司财务需对销售订单进行审核，审核价格、披露订单毛利情况等，审核内容均为可标准化的规则，可采用RPA财务机器人来代替人工审核。
3、收入确认：
可用RPA机器人自动导出金税系统的开票明细，同步导出
ERP系统
中的销售数据，然后比对开票明细与系统数据是否一致，确认一致后，用RPA机器人自动在系统生成单据和凭证。
4、销售对账：
RPA机器人可在ERP系统中自动导出销售数据，按照既定的规则计算应收对账数据，并在预设的对账单模板中自动填列，形成完整的对账单后，自动打印或通过电子邮件发送至客户的邮箱，后续人员只要跟踪客户的回函情况即可。
（二）采购业务中，会计处理场景
采购业务一般流程为：需求部门提请采购需求单，需求单经审批通过后，由采购员接单进行供应商询比价或发起招标流程，待确定供应商后，采购员发起采购订单以及采购合同。完成合同签订后，通知供应商发货，若需支付预付款的，则在发货前发起付款流程。待货物验收入库后，采购员发起供应商对账流程，对账完毕后通知供应商开具发票，待财务审核发票无误后，发起支付货款流程。
1、货物验收入库会计处理：
货物验收入库后，会计需要在ERP系统内完成存货核算的任务，并生成相应的凭证，该步骤规则清晰明确，可由RPA财务机器人代替人工执行。
2、发票信息录入及会计处理：
供应商提供已开具的发票，会计需要对发票进行审核，审核无误后的发票方可接收，并在系统生成相应的凭证。该步骤可由RPA机器人代替人工操作。
采用实在RPA·财务机器人结合OCR识别技术，由专业的扫描仪扫描或者用手机端软件拍摄发票，识别读取纸质发票信息。RPA财务机器人从ERP系统中导出入库单明细，将读取到的发票信息与入库单明细自动进行匹配核对，需核对的信息包括品名、规格、数量、金额等。核对无误后，RPA机器人在系统中将读取到的发票信息自动填列，并生成冲减暂估，以及发票的凭证。
3、采购对账：
RPA财务机器人可在ERP系统中自动导出采购数据，按照既定的规则计算应付对账数据，并在预设的对账单模板中自动填
写
，形成完整的对账单后，自动打印或通过电子邮件发送至供应商的邮箱，后续人员只要跟踪供应商的回函情况即可。
（三）资金管理
1、网银流水下载： 通过U-Key统一管理、远程映射的方式，实在RPA·财务机器人可自动登陆网银，下载网银流水。
2、银企对账： 实在RPA·财务机器人自动登录网银、第三方支付平台、财务NC等系统，将不同来源数据进行对应关联，统一核对数据后调整数据格式，同时定时下载流水、自动提示余额差异，另外，还可提供自动出具余额调节表功能。实在RPA数字员工通过USBhub智能能力，自动登录通过各家银行的U盾，安全可靠的进行银行系统的操作，实现自动化流水数据下载。
（四）税务管理
1、纳税申报：
RPA财务机器人在期末登录ERP系统，从系统中自动导出增值税认证数据和其他相关数据。根据预设的规则，编制涉税数据信息并审核校验数据准确性。审核无误后，RPA财务机器人自动执行纳税申报任务，根据申报表模板生成当月的纳税申报数据。同时在ERP系统中发起税费付款申请单，经审批后，登入金税系统填写申报信息，完成税务申报及扣款。
2、会计处理：
根据RPA机器人在期末编制的涉税数据信息，进入
ERP财务
系统内填制单据，并生成当月税费计提的凭证分录。
（五）其他财务方面的应用
RPA财务机器人还可应用于
内部关联方往来核对
、
资金调拨单处理
以及
合并报表及附注编制
等场景。
1、内部关联方往来核对：
由RPA财务机器人登入ERP系统导出各家公司的内部往来明细，自动执行内部往来核对的工作，核对结束后将不符的差异点反馈至财务人员，转为人工判断不符原因。
2、资金调拨单制单及会计处理：
RPA根据自动导出的银行流水，自动筛选出内部关联方的往来流水信息。登入ERP系统，根据筛选出的往来信息，自动填制资金调拨单。再根据预设的往来分录模板，自动生成资金往来的会计凭证。
3、合并报表及附注编制：
当存在异构系统时，系统无法完成合并报表和附注编制。此时可用RPA财务机器人代替人工，完成线下合并报表和报表附注的编制工作。需要预先设置好合并报表合并抵消和附注的取数和计算逻辑，例如内部交易数据要从ERP中如何取数，如何计算抵消金额以及如何编制抵消分录等。
