朋友们,在探讨债券基金投资之前,不妨先自问几个问题,以此作为我们思考的起点。
一、
为何我们会选择债券基金?许多人会不约而同地回答:因其稳健,波动较小。相较于股市的跌宕起伏,我们更青睐于收益率稳定在3%-6%的债券基金,而超过6%的债基更是令人心动的好选择。
二、
近期债基的表现是否导致了亏损?对于长期持有债基的朋友来说,近期的跌幅不过是减少了盈利,而非实质性亏损。例如:长城稳健增利债券A,近一个月碎蛋74年,但是近1年,还盈利4.94%,所以说持有这种基金,还没有赔钱。
经过这样的自我问答,我们可以得出结论:既然目前债基并未亏损,那么无需急于卖出。待到我们的年化收益降至2%以下,再行卖出也为时不晚。尽管短期内的下跌让我们少赚了一些,但总体而言,我们并未亏损。若想追求更高收益,股市或许是个不错的选择,那里每天都有2%-3%的波动。而我们选择债基,正是因为偏爱稳健,不愿过分冒险。
当前股市一片繁荣,投资者情绪高涨,对未来的市场预期也随之提升。这种乐观情绪对债市产生了一定压力,形成了股升债降的「跷跷板」效应。我承认这种现象确实存在,但它并非绝对的规律,实际上股债同涨的情况也颇为常见。因此,尽管债市短期内震荡,但我们不必过于悲观。
面对当前市场,如何调整投资策略?建议朋友们进行合理的资产配置,可以按照以下比例进行:股票资产(股基):债券资产=2:8。这样既能以小部分资金博取高风险高回报,又能确保有稳固的稳健增值资产作为支撑。当然,这些建议更适合稳健型投资者。若您不愿错过股市行情,且能承受一定压力,不妨在股市中配置更多份额。但请记住,投资需量力而行,同时也不必对债市失去信心。