6月24日，民生銀行(600016)的重要股東——東方集團(600811)再度一字跌停報0.90元/股。東方集團釋出公告稱，公司股票2024年6月24日收盤價為0.90元/股，首次低於1元。如果公司出現「連續20個交易日的每日股票收盤價均低於1元」的情形，公司股票可能被上交所終止上市交易,敬請廣大投資註意投資風險。
【投資快報】記者觀察到，近期包括巴安水務在內已有多只A股因股價持續20個交易日不足1元而直接「面退」。值得一提的是東方集團是民生銀行的前十大股東，截至2024年3月31日持有後者12.8億股, 不過一季度末東方集團在民生銀行的持股超過99%被質押。此外，民生銀行的另一前十大股東泛海控股目前已經退市。
控股股東資產負債率超70% 16.4億元存款提取受限
東方集團持續大跌，主要是受控股股東拖累及其相應影響。4月份由於東方集團控股股東在規定期限未償還銀行貸款，東方集團對其擔保逾期。東方集團去年年報被出具「非標準意見審計報告」，主要也是因為控股股東的資金問題。
東方集團18日釋出公告稱，已根據【風險處置預案】的有關規定及時啟動風險處置程式，要求東方財務公司采取積極措施，包括但不限於暫緩或停止發放貸款、回收資金等措施化解風險，確保公司資金的安全性、流動性。
【投資快報】記者註意到，東方集團有限公司負債高企。經審計，截至2023年末，東方集團有限公司的資產負債率達到71.12%，負債總額達490.28億元，流動負債為380.38億元，其中銀行貸款總額234.07億元，而現金/流動負債比率僅有0.18%。
截至6月17日，該公司及子公司在東方財務公司存款余額16.4億元，公司及子公司在東方財務公司貸款余額6.66億元。公司及子公司在東方財務公司存款大額提取受限，將增加公司短期流動資金周轉壓力，對公司生產經營和償債能力產生不利影響。
早前的5月份東方集團已公告承認存在對外擔保逾期情況，其中提及東方有限在龍江銀行龍騰支行的4.54億元流動資金貸款於4月到期未予償還，而東方集團作為擔保方涉及擔保本金余額同樣為4.54億元。而截至該公告披露日，公司為東方有限提供擔保余額為29.09億元。
此外，東方有限幾乎將所持上市公司股份全部質押，相關情況也引起了股民的不滿，有股民吐槽「掏空資產，故意抵押質押套現。故意不贖回，完全就是上市割韭菜的」。
民生銀行的三大系之一東方系
東方集團名聲顯赫是黑龍江省第一家公開發行並上市的民營企業，也是中國最早實行股份制改造並獲準上市的民營企業之一。東方集團創始人為張宏偉1954年出生，靠建築行業起家，成立哈爾濱東方建築工程公司，現在的東方集團前身。
張宏偉最著名的投資案例是民生銀行，其在民生銀行2000年上市前夕入股，曾與劉永好的新希望系和盧誌強的泛海系並列民生銀行股東勢力中的「三大系」。
行業分析人士稱，除了控股股東抵押擔保的拖累，地產板塊也是重要拖累。截至2023年12月31日，東方集團房地產業務板塊子公司東方安頤(北京)城鎮發展投資有限公司(以下簡稱東方安頤)資產負債率達121%且連續多年虧損，東方安頤向金融機構融資主要依賴東方集團提供擔保，東方安頤未來計畫開發及融資能力持續下降。
波及民生銀行百億貸款?
東方集團的借款不少來自民生銀行,雙方保持20多年的一致行動關系，在2021年結束。當年4月三方解除了一致行動關系,根據民生銀行一季度報，截至3月底東方集團持有12.8億股民生銀行股份，持股比例為2.92%。
披露顯示，2014年3月至今東方集團實控人張宏偉一直擔任民生銀行董事局主席。期間，民生銀行對東方集團關聯貸款的敞口不斷擴張。根據民生銀行歷年財報，2021年至2023年底東方集團及其關聯企業在民生銀行及附屬公司的貸款余額為85.21億元、88.37億元、95.99億元。
東方系短期對民生銀行的償債壓力也居於高位。據東方集團披露，截至2023年底該集團向民生銀行的短期借款余額為6.5億元，一年內到期的非流動負債為45.26億元。也就是說，一年內東方集團需要向民生銀行償還至少50億元的貸款。
業內擔心，東方集團的資金壓力是否將波及民生銀行。早前民生銀行就曾起訴該行副董事長盧誌強及「泛海系」公司要求歸還借款,根據近期一審結果，法院判決武漢中央商務區股份有限公司需在判決生效之日起十日內，向民生銀行北京分行償還貸款本金30.46億元以及相應的利息、逾期罰息、復利。
